· La Autoridad Bancaria Europea (EBA) busca comentarios sobre las enmiendas propuestas para combatir el lavado de dinero criptográfico.
· Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) se enfrentan a importantes riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Otros países, como Japón y Estados Unidos, también están intensificando los esfuerzos para combatir el lavado de dinero con criptomonedas.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) está buscando comentarios públicos sobre las enmiendas propuestas a sus pautas contra el lavado de dinero criptográfico, con un enfoque en la inclusión de proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP).
La EBA ha lanzado una consulta pública para recopilar comentarios sobre las enmiendas propuestas a su Guía de factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LD / FT), la noticia es parte del último esfuerzo de la UE para fortalecer las defensas contra los delitos de criptomonedas.
Reforzar las reglas contra el lavado de dinero con criptomonedas
El objetivo principal de estos cambios es hacer que los proveedores de servicios de criptoactivos estén dentro del alcance de las pautas, y las partes interesadas deben participar en un proceso de consulta antes del 31 de agosto de 2023.
La Unión Europea define a CASP como una entidad legal o un individuo que brinda servicios de cambio de moneda fiduciaria criptográfica, cambio de moneda a moneda, servicios de custodia, opera una plataforma comercial, participa en la emisión de activos encriptados o proporciona servicios financieros relacionados con activos encriptados. .
Los CASP y otras instituciones financieras y de crédito enfrentan riesgos significativos de LA/FT. Sin embargo, la facilidad de transferencia y la privacidad mejorada de las criptomonedas plantean desafíos únicos.
Blanqueo de capitales en Bélgica, Luxemburgo y Holanda. Fuente: Statista
La EBA tiene la intención de revisar las pautas de factores de riesgo de LA/FT para establecer regulaciones uniformes para CASP. Estas expectativas detallarán los pasos para que CASP identifique y mitigue de manera efectiva los riesgos de LA/FT.
Los cambios propuestos incluyen orientación específica para los CASP para ayudarlos a comprender y abordar los riesgos de LA/FT. La EBA aconseja a los CASP que evalúen estos riesgos de forma continua durante su relación comercial y que adapten su diligencia debida al cliente según corresponda.
Las enmiendas también brindan orientación para otras instituciones financieras y de crédito con respecto a los riesgos al trabajar con CASP o cuando están expuestos a criptoactivos.
Mercado de software contra el lavado de dinero. Fuente: Statista
Además, la EBA está desarrollando una guía adicional para los reguladores ALD/CFT de los CASP, que se incluirá en la guía regulatoria revisada basada en el riesgo. Estas enmiendas estarán abiertas para comentarios hasta el 29 de junio de 2023.
Los interesados pueden enviar sus opiniones y participar en la consulta a través de la página de consulta de EBA antes del 31 de agosto de 2023.
Japón y Estados Unidos intensifican sus esfuerzos contra el lavado de dinero
La UE no es el único país que intensifica sus esfuerzos. El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo han sido durante mucho tiempo una preocupación para los gobiernos que regulan las criptomonedas.
Sin embargo, este año ha sido el año más activo para la regulación de las criptomonedas y la batalla se ha intensificado. Recientemente, el gobierno japonés anunció el fortalecimiento de los procedimientos contra el lavado de dinero.
El Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas del Departamento de Justicia de EE. UU. también está intensificando sus esfuerzos contra el lavado de dinero. Los agentes federales quieren tomar medidas enérgicas contra los mezcladores, mezcladores e intercambios de criptomonedas que violan las regulaciones de lavado de dinero.
En abril, el gobierno de EE. UU. identificó las finanzas descentralizadas (DeFi) como una forma para que los delincuentes laven y obtengan fondos.
Criptomonedas para lavado de dinero. Fuente: Chainalysis
Según Chainalysis, en 2022, las direcciones ilícitas movieron alrededor de 23.800 millones de dólares en criptomonedas, un aumento del 68,0 % en comparación con el año anterior.
Vale la pena señalar que los principales intercambios centralizados representan la mayor parte, ya que representan casi la mitad de los fondos de origen ilícito.
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La Autoridad Bancaria Europea intensifica la lucha contra el lavado de dinero con criptomonedas
Este artículo brevemente:
· La Autoridad Bancaria Europea (EBA) busca comentarios sobre las enmiendas propuestas para combatir el lavado de dinero criptográfico.
· Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) se enfrentan a importantes riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Otros países, como Japón y Estados Unidos, también están intensificando los esfuerzos para combatir el lavado de dinero con criptomonedas.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) está buscando comentarios públicos sobre las enmiendas propuestas a sus pautas contra el lavado de dinero criptográfico, con un enfoque en la inclusión de proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP).
La EBA ha lanzado una consulta pública para recopilar comentarios sobre las enmiendas propuestas a su Guía de factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LD / FT), la noticia es parte del último esfuerzo de la UE para fortalecer las defensas contra los delitos de criptomonedas.
Reforzar las reglas contra el lavado de dinero con criptomonedas
El objetivo principal de estos cambios es hacer que los proveedores de servicios de criptoactivos estén dentro del alcance de las pautas, y las partes interesadas deben participar en un proceso de consulta antes del 31 de agosto de 2023.
La Unión Europea define a CASP como una entidad legal o un individuo que brinda servicios de cambio de moneda fiduciaria criptográfica, cambio de moneda a moneda, servicios de custodia, opera una plataforma comercial, participa en la emisión de activos encriptados o proporciona servicios financieros relacionados con activos encriptados. .
Los CASP y otras instituciones financieras y de crédito enfrentan riesgos significativos de LA/FT. Sin embargo, la facilidad de transferencia y la privacidad mejorada de las criptomonedas plantean desafíos únicos.
Blanqueo de capitales en Bélgica, Luxemburgo y Holanda. Fuente: Statista
La EBA tiene la intención de revisar las pautas de factores de riesgo de LA/FT para establecer regulaciones uniformes para CASP. Estas expectativas detallarán los pasos para que CASP identifique y mitigue de manera efectiva los riesgos de LA/FT.
Los cambios propuestos incluyen orientación específica para los CASP para ayudarlos a comprender y abordar los riesgos de LA/FT. La EBA aconseja a los CASP que evalúen estos riesgos de forma continua durante su relación comercial y que adapten su diligencia debida al cliente según corresponda.
Las enmiendas también brindan orientación para otras instituciones financieras y de crédito con respecto a los riesgos al trabajar con CASP o cuando están expuestos a criptoactivos.
Mercado de software contra el lavado de dinero. Fuente: Statista
Además, la EBA está desarrollando una guía adicional para los reguladores ALD/CFT de los CASP, que se incluirá en la guía regulatoria revisada basada en el riesgo. Estas enmiendas estarán abiertas para comentarios hasta el 29 de junio de 2023.
Los interesados pueden enviar sus opiniones y participar en la consulta a través de la página de consulta de EBA antes del 31 de agosto de 2023.
Japón y Estados Unidos intensifican sus esfuerzos contra el lavado de dinero
La UE no es el único país que intensifica sus esfuerzos. El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo han sido durante mucho tiempo una preocupación para los gobiernos que regulan las criptomonedas.
Sin embargo, este año ha sido el año más activo para la regulación de las criptomonedas y la batalla se ha intensificado. Recientemente, el gobierno japonés anunció el fortalecimiento de los procedimientos contra el lavado de dinero.
El Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas del Departamento de Justicia de EE. UU. también está intensificando sus esfuerzos contra el lavado de dinero. Los agentes federales quieren tomar medidas enérgicas contra los mezcladores, mezcladores e intercambios de criptomonedas que violan las regulaciones de lavado de dinero.
En abril, el gobierno de EE. UU. identificó las finanzas descentralizadas (DeFi) como una forma para que los delincuentes laven y obtengan fondos.
Criptomonedas para lavado de dinero. Fuente: Chainalysis
Según Chainalysis, en 2022, las direcciones ilícitas movieron alrededor de 23.800 millones de dólares en criptomonedas, un aumento del 68,0 % en comparación con el año anterior.
Vale la pena señalar que los principales intercambios centralizados representan la mayor parte, ya que representan casi la mitad de los fondos de origen ilícito.