Si vous souhaitez combiner tout cela avec votre portefeuille traditionnel et apporter une plus grande tolérance au risque à vos stratégies, les cryptomonnaies peuvent jouer ce rôle. Ce type d'actif spéculatif et très volatil a offert aux investisseurs à la fois des rendements incroyables et des pertes catastrophiques.
De nombreuses cryptomonnaies enregistrent régulièrement des pertes de 50 % ou plus en l'espace de quelques mois, quelques semaines, voire quelques jours, faisant de certaines personnes des millionnaires et détruisant les économies des autres. Ainsi, que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille pour atteindre des objectifs financiers à court terme ou des plans de retraite à long terme, investir tout votre argent dans un seul panier n'est généralement pas une bonne idée.
Bien que même les investisseurs les plus spéculatifs ne vous conseillent pas d'investir tout votre argent dans les cryptomonnaies, vous pouvez l'utiliser comme un outil de diversification pour votre portefeuille global. En ce qui concerne les conseils d'investissement, lorsqu'il s'agit de la volatilité du marché des cryptomonnaies, vous devriez aller lentement et suivre ces stratégies.
Gérer le risque en allouant une petite partie aux cryptomonnaies
Si vous vous demandez combien est trop lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies, la plupart des conseillers financiers et des experts dans ce domaine recommandent un niveau de corrélation des cryptomonnaies compris entre 1 % et 5 %, très peu de personnes recommandent un niveau de corrélation supérieur à 10 %. En d'autres termes, n'investissez pas plus de 10 % de vos actifs "risqués" dans les cryptomonnaies, mais trouver le point idéal pourrait signifier ne pas investir plus de 3 %.
Vous souhaitez limiter votre exposition aux cryptomonnaies à un faible pourcentage de votre portefeuille total, c'est pourquoi les cryptomonnaies peuvent diversifier votre portefeuille global, mais ne devraient pas constituer l'intégralité de votre stratégie d'investissement. Cela peut aider à limiter les pertes potentielles tout en permettant un potentiel d'appréciation.
Diversification sur de nombreuses cryptomonnaies et différents domaines de la cryptographie
L'ancien adage de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier est vraiment vrai lorsqu'il s'agit d'investir dans un mélange de crypto-monnaies avec différentes capitalisations boursières, cas d'utilisation et technologies blockchain pour garantir que votre base financière est protégée. En général, la diversification est un moyen de réduire le risque dans votre portefeuille en allouant vos actifs à plusieurs investissements différents. Pour atteindre une diversification optimale, ces investissements auront une faible corrélation entre eux.
L'idée est que si vous avez deux investissements différents qui montrent un rendement positif mais ne se négocient pas toujours au même rythme, vous atteindrez tout de même le même niveau de rendement à long terme mais avec moins de volatilité. Par exemple, avec les cryptomonnaies, envisagez des cryptomonnaies à grande capitalisation comme Bitcoin et Ethereum pour la stabilité et explorez des altcoins prometteurs pour un potentiel de croissance.
Vous pouvez également investir dans des cryptomonnaies représentant différents secteurs dans l'espace des cryptomonnaies, tels que la Finance Décentralisée (DeFi), les Tokens Non Fongibles (NFT) ou les plateformes Metaverse. Cela peut réduire davantage le risque en diversifiant dans différents secteurs du marché des cryptomonnaies. Cependant, le seul problème lorsque vous utilisez des cryptomonnaies comme outil de diversification est qu'elles ont de plus en plus de corrélations avec les mouvements du marché boursier, qui est également devenu un peu volatile.
Considérez les Stablecoins
Une stablecoin est une cryptomonnaie adossée à un actif stable, comme le dollar américain, qui peut aider à diversifier un peu plus stable avec cette stratégie. Lorsqu'il s'agit d'utiliser des cryptomonnaies comme outil de diversification, les experts recommandent souvent d'utiliser quelque chose comme cela.
Il existe des milliers de crypto-monnaies parmi lesquelles vous pouvez choisir, mais en général, plus elles sont petites, plus elles sont spéculatives. Cependant, si vous souhaitez simplement diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies plutôt que d'essayer de spéculer sur une monnaie gagnante, s'en tenir aux leaders du secteur est souvent votre meilleur choix. Cela peut offrir un refuge sûr en période de récession du marché et fournir un moyen de préserver le capital tout en restant dans l'écosystème des crypto-monnaies.
Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille d'investissement.
Lorsque le marché change, la répartition de votre portefeuille peut également changer, c'est pourquoi vous devez être vigilant sur le plan financier et examiner et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille pour maintenir le niveau de diversification souhaité. Cela peut inclure la vente d'actifs performants et le réinvestissement dans des actifs moins performants pour rétablir l'équilibre.
De plus en plus d'investisseurs utilisent les cryptomonnaies comme un outil de diversification et cela peut présenter certains avantages pour cette stratégie. Bien que la corrélation augmente, les cryptomonnaies restent un actif spéculatif fondamentalement différent du marché boursier.
La nature spéculative des cryptomonnaies reste une arme à double tranchant, car elle présente à la fois un potentiel de croissance explosif et un risque de perte très élevé. Par conséquent, les experts s'accordent à dire qu'en particulier lorsqu'elles sont utilisées comme un outil de diversification, la répartition générale devrait être limitée à un chiffre.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
4 Meilleures Stratégies Pour Utiliser Les Cryptomonnaies Afin De Diversifier Votre Portefeuille D'Investissement
Si vous souhaitez combiner tout cela avec votre portefeuille traditionnel et apporter une plus grande tolérance au risque à vos stratégies, les cryptomonnaies peuvent jouer ce rôle. Ce type d'actif spéculatif et très volatil a offert aux investisseurs à la fois des rendements incroyables et des pertes catastrophiques. De nombreuses cryptomonnaies enregistrent régulièrement des pertes de 50 % ou plus en l'espace de quelques mois, quelques semaines, voire quelques jours, faisant de certaines personnes des millionnaires et détruisant les économies des autres. Ainsi, que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille pour atteindre des objectifs financiers à court terme ou des plans de retraite à long terme, investir tout votre argent dans un seul panier n'est généralement pas une bonne idée. Bien que même les investisseurs les plus spéculatifs ne vous conseillent pas d'investir tout votre argent dans les cryptomonnaies, vous pouvez l'utiliser comme un outil de diversification pour votre portefeuille global. En ce qui concerne les conseils d'investissement, lorsqu'il s'agit de la volatilité du marché des cryptomonnaies, vous devriez aller lentement et suivre ces stratégies. Gérer le risque en allouant une petite partie aux cryptomonnaies Si vous vous demandez combien est trop lorsque vous investissez dans les cryptomonnaies, la plupart des conseillers financiers et des experts dans ce domaine recommandent un niveau de corrélation des cryptomonnaies compris entre 1 % et 5 %, très peu de personnes recommandent un niveau de corrélation supérieur à 10 %. En d'autres termes, n'investissez pas plus de 10 % de vos actifs "risqués" dans les cryptomonnaies, mais trouver le point idéal pourrait signifier ne pas investir plus de 3 %. Vous souhaitez limiter votre exposition aux cryptomonnaies à un faible pourcentage de votre portefeuille total, c'est pourquoi les cryptomonnaies peuvent diversifier votre portefeuille global, mais ne devraient pas constituer l'intégralité de votre stratégie d'investissement. Cela peut aider à limiter les pertes potentielles tout en permettant un potentiel d'appréciation. Diversification sur de nombreuses cryptomonnaies et différents domaines de la cryptographie L'ancien adage de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier est vraiment vrai lorsqu'il s'agit d'investir dans un mélange de crypto-monnaies avec différentes capitalisations boursières, cas d'utilisation et technologies blockchain pour garantir que votre base financière est protégée. En général, la diversification est un moyen de réduire le risque dans votre portefeuille en allouant vos actifs à plusieurs investissements différents. Pour atteindre une diversification optimale, ces investissements auront une faible corrélation entre eux. L'idée est que si vous avez deux investissements différents qui montrent un rendement positif mais ne se négocient pas toujours au même rythme, vous atteindrez tout de même le même niveau de rendement à long terme mais avec moins de volatilité. Par exemple, avec les cryptomonnaies, envisagez des cryptomonnaies à grande capitalisation comme Bitcoin et Ethereum pour la stabilité et explorez des altcoins prometteurs pour un potentiel de croissance. Vous pouvez également investir dans des cryptomonnaies représentant différents secteurs dans l'espace des cryptomonnaies, tels que la Finance Décentralisée (DeFi), les Tokens Non Fongibles (NFT) ou les plateformes Metaverse. Cela peut réduire davantage le risque en diversifiant dans différents secteurs du marché des cryptomonnaies. Cependant, le seul problème lorsque vous utilisez des cryptomonnaies comme outil de diversification est qu'elles ont de plus en plus de corrélations avec les mouvements du marché boursier, qui est également devenu un peu volatile. Considérez les Stablecoins Une stablecoin est une cryptomonnaie adossée à un actif stable, comme le dollar américain, qui peut aider à diversifier un peu plus stable avec cette stratégie. Lorsqu'il s'agit d'utiliser des cryptomonnaies comme outil de diversification, les experts recommandent souvent d'utiliser quelque chose comme cela. Il existe des milliers de crypto-monnaies parmi lesquelles vous pouvez choisir, mais en général, plus elles sont petites, plus elles sont spéculatives. Cependant, si vous souhaitez simplement diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies plutôt que d'essayer de spéculer sur une monnaie gagnante, s'en tenir aux leaders du secteur est souvent votre meilleur choix. Cela peut offrir un refuge sûr en période de récession du marché et fournir un moyen de préserver le capital tout en restant dans l'écosystème des crypto-monnaies. Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille d'investissement. Lorsque le marché change, la répartition de votre portefeuille peut également changer, c'est pourquoi vous devez être vigilant sur le plan financier et examiner et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille pour maintenir le niveau de diversification souhaité. Cela peut inclure la vente d'actifs performants et le réinvestissement dans des actifs moins performants pour rétablir l'équilibre. De plus en plus d'investisseurs utilisent les cryptomonnaies comme un outil de diversification et cela peut présenter certains avantages pour cette stratégie. Bien que la corrélation augmente, les cryptomonnaies restent un actif spéculatif fondamentalement différent du marché boursier. La nature spéculative des cryptomonnaies reste une arme à double tranchant, car elle présente à la fois un potentiel de croissance explosif et un risque de perte très élevé. Par conséquent, les experts s'accordent à dire qu'en particulier lorsqu'elles sont utilisées comme un outil de diversification, la répartition générale devrait être limitée à un chiffre.