· Otoritas Perbankan Eropa (EBA) mencari umpan balik tentang amandemen yang diusulkan untuk memerangi pencucian uang kripto.
· Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP) menghadapi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang signifikan.
Negara lain, seperti Jepang dan Amerika Serikat, juga meningkatkan upaya untuk memerangi pencucian uang cryptocurrency.
Otoritas Perbankan Eropa (EBA) sedang mencari komentar publik tentang usulan amandemen pedoman anti-pencucian uang kripto, dengan fokus pada termasuk penyedia layanan aset kripto (CASP).
EBA telah meluncurkan konsultasi publik untuk mengumpulkan umpan balik tentang usulan amandemen Panduan Faktor Risiko Pencucian Uang dan Pembiayaan Teroris (ML/TF), berita tersebut merupakan bagian dari upaya terbaru UE untuk memperkuat pertahanan terhadap kejahatan mata uang kripto.
Memperkuat Aturan Pencucian Uang Anti-Kripto
Tujuan utama dari perubahan ini adalah untuk membawa penyedia layanan aset kripto dalam lingkup pedoman, dan pemangku kepentingan serta pihak yang berkepentingan harus terlibat dalam proses konsultasi paling lambat 31 Agustus 2023.
Uni Eropa mendefinisikan CASP sebagai badan hukum atau individu yang menyediakan pertukaran mata uang crypto-fiat, pertukaran mata uang-ke-mata uang, layanan kustodian, mengoperasikan platform perdagangan, berpartisipasi dalam penerbitan aset terenkripsi, atau menyediakan layanan keuangan yang terkait dengan aset terenkripsi .
CASP dan lembaga kredit dan keuangan lainnya menghadapi risiko ML/TF yang signifikan. Namun, kemudahan transfer dan peningkatan privasi cryptocurrency menimbulkan tantangan unik.
Pencucian uang di Belgia, Luksemburg dan Belanda. Sumber: Statista
EBA bermaksud untuk merevisi panduan faktor risiko TPPU/TPPU untuk menetapkan peraturan yang seragam untuk CASP. Ekspektasi ini akan merinci langkah-langkah CASP untuk mengidentifikasi dan mengurangi risiko ML/TF secara efektif.
Perubahan yang diusulkan mencakup panduan khusus untuk CASP untuk membantu mereka memahami dan menangani risiko ML/TF. EBA menyarankan CASP untuk menilai risiko ini secara berkelanjutan selama hubungan bisnis mereka dan menyesuaikan uji tuntas pelanggan mereka sebagaimana mestinya.
Amandemen tersebut juga memberikan panduan untuk lembaga kredit dan keuangan lainnya terkait risiko saat bekerja dengan CASP atau saat terpapar aset kripto.
Pasar Perangkat Lunak Anti Pencucian Uang. Sumber: Statista
Selain itu, EBA sedang mengembangkan panduan tambahan untuk regulator AML/CFT dari CASP, yang akan disertakan dalam panduan peraturan berbasis risiko yang telah direvisi. Amandemen ini terbuka untuk komentar hingga 29 Juni 2023.
Pihak yang berkepentingan dapat menyampaikan pendapatnya dan berpartisipasi dalam konsultasi melalui halaman konsultasi EBA sebelum 31 Agustus 2023.
Jepang dan Amerika Serikat meningkatkan upaya anti pencucian uang
UE bukan satu-satunya negara yang meningkatkan upayanya. Pencucian uang dan pendanaan terorisme telah lama menjadi perhatian pemerintah yang mengatur cryptocurrency.
Namun, tahun ini telah menjadi tahun paling aktif untuk regulasi cryptocurrency, dan pertempuran semakin intensif. Baru-baru ini, pemerintah Jepang mengumumkan penguatan prosedur anti pencucian uang.
Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional Departemen Kehakiman AS juga meningkatkan upaya anti pencucian uangnya. Agen federal ingin menindak pencampur, pencampur, dan pertukaran cryptocurrency yang melanggar peraturan pencucian uang.
Pada bulan April, pemerintah AS mengidentifikasi keuangan terdesentralisasi (DeFi) sebagai cara bagi penjahat untuk mencuci dan mendapatkan dana.
Cryptocurrency untuk pencucian uang. Sumber: Chainalysis
Menurut Chainalysis, pada tahun 2022, alamat terlarang memindahkan cryptocurrency senilai sekitar $23,8 miliar, meningkat 68,0% dibandingkan tahun sebelumnya.
Perlu dicatat bahwa pertukaran terpusat arus utama merupakan bagian terbesar, terhitung hampir setengah dari dana yang berasal dari sumber ilegal.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Otoritas Perbankan Eropa meningkatkan perang melawan pencucian uang cryptocurrency
Artikel ini secara singkat:
· Otoritas Perbankan Eropa (EBA) mencari umpan balik tentang amandemen yang diusulkan untuk memerangi pencucian uang kripto.
· Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP) menghadapi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang signifikan.
Negara lain, seperti Jepang dan Amerika Serikat, juga meningkatkan upaya untuk memerangi pencucian uang cryptocurrency.
Otoritas Perbankan Eropa (EBA) sedang mencari komentar publik tentang usulan amandemen pedoman anti-pencucian uang kripto, dengan fokus pada termasuk penyedia layanan aset kripto (CASP).
EBA telah meluncurkan konsultasi publik untuk mengumpulkan umpan balik tentang usulan amandemen Panduan Faktor Risiko Pencucian Uang dan Pembiayaan Teroris (ML/TF), berita tersebut merupakan bagian dari upaya terbaru UE untuk memperkuat pertahanan terhadap kejahatan mata uang kripto.
Memperkuat Aturan Pencucian Uang Anti-Kripto
Tujuan utama dari perubahan ini adalah untuk membawa penyedia layanan aset kripto dalam lingkup pedoman, dan pemangku kepentingan serta pihak yang berkepentingan harus terlibat dalam proses konsultasi paling lambat 31 Agustus 2023.
Uni Eropa mendefinisikan CASP sebagai badan hukum atau individu yang menyediakan pertukaran mata uang crypto-fiat, pertukaran mata uang-ke-mata uang, layanan kustodian, mengoperasikan platform perdagangan, berpartisipasi dalam penerbitan aset terenkripsi, atau menyediakan layanan keuangan yang terkait dengan aset terenkripsi .
CASP dan lembaga kredit dan keuangan lainnya menghadapi risiko ML/TF yang signifikan. Namun, kemudahan transfer dan peningkatan privasi cryptocurrency menimbulkan tantangan unik.
Pencucian uang di Belgia, Luksemburg dan Belanda. Sumber: Statista
EBA bermaksud untuk merevisi panduan faktor risiko TPPU/TPPU untuk menetapkan peraturan yang seragam untuk CASP. Ekspektasi ini akan merinci langkah-langkah CASP untuk mengidentifikasi dan mengurangi risiko ML/TF secara efektif.
Perubahan yang diusulkan mencakup panduan khusus untuk CASP untuk membantu mereka memahami dan menangani risiko ML/TF. EBA menyarankan CASP untuk menilai risiko ini secara berkelanjutan selama hubungan bisnis mereka dan menyesuaikan uji tuntas pelanggan mereka sebagaimana mestinya.
Amandemen tersebut juga memberikan panduan untuk lembaga kredit dan keuangan lainnya terkait risiko saat bekerja dengan CASP atau saat terpapar aset kripto.
Pasar Perangkat Lunak Anti Pencucian Uang. Sumber: Statista
Selain itu, EBA sedang mengembangkan panduan tambahan untuk regulator AML/CFT dari CASP, yang akan disertakan dalam panduan peraturan berbasis risiko yang telah direvisi. Amandemen ini terbuka untuk komentar hingga 29 Juni 2023.
Pihak yang berkepentingan dapat menyampaikan pendapatnya dan berpartisipasi dalam konsultasi melalui halaman konsultasi EBA sebelum 31 Agustus 2023.
Jepang dan Amerika Serikat meningkatkan upaya anti pencucian uang
UE bukan satu-satunya negara yang meningkatkan upayanya. Pencucian uang dan pendanaan terorisme telah lama menjadi perhatian pemerintah yang mengatur cryptocurrency.
Namun, tahun ini telah menjadi tahun paling aktif untuk regulasi cryptocurrency, dan pertempuran semakin intensif. Baru-baru ini, pemerintah Jepang mengumumkan penguatan prosedur anti pencucian uang.
Tim Penegakan Cryptocurrency Nasional Departemen Kehakiman AS juga meningkatkan upaya anti pencucian uangnya. Agen federal ingin menindak pencampur, pencampur, dan pertukaran cryptocurrency yang melanggar peraturan pencucian uang.
Pada bulan April, pemerintah AS mengidentifikasi keuangan terdesentralisasi (DeFi) sebagai cara bagi penjahat untuk mencuci dan mendapatkan dana.
Cryptocurrency untuk pencucian uang. Sumber: Chainalysis
Menurut Chainalysis, pada tahun 2022, alamat terlarang memindahkan cryptocurrency senilai sekitar $23,8 miliar, meningkat 68,0% dibandingkan tahun sebelumnya.
Perlu dicatat bahwa pertukaran terpusat arus utama merupakan bagian terbesar, terhitung hampir setengah dari dana yang berasal dari sumber ilegal.