Em 23 de maio de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) divulgou as "Conclusões da Consulta sobre os Requisitos Regulatórios Propostos Aplicáveis aos Operadores de Plataformas de Negociação de Ativos Virtuais Licenciados pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros". Olhando para o sistema regulatório para transações de ativos virtuais, a estrutura regulatória em Hong Kong, China, não foi alcançada da noite para o dia. Desde 2017, o SFC supervisiona as ofertas iniciais de moedas (ICO) para arrecadar fundos por meio da identificação de atributos financeiros. Em 2018, refinou as regras para provedores de investimento em ativos virtuais. Até 2019, fornecerá transações de token de segurança virtual. Plataformas de negociação de ativos estão incluídos no sistema regulatório. Acredita-se que, embora a região de Hong Kong liberalize o investimento de investidores de varejo em 2023, a supervisão detalhada das plataformas de negociação de ativos virtuais no combate à lavagem de dinheiro ajudará a melhorar a transparência do mercado em Hong Kong e promoverá o desenvolvimento de longo prazo de ativos virtuais transações.
Três estágios da lavagem de dinheiro
1. O possível uso de negócios de ativos virtuais no processo de lavagem de dinheiro
Geralmente, as transações de ativos virtuais são realizadas sob pseudônimos ou com maior anonimato. No entanto, a natureza sem fronteiras e a velocidade quase instantânea das transações de ativos virtuais podem ser exploradas por criminosos ou lavadores de dinheiro, pois os ativos virtuais às vezes são negociados por meio de serviços de anonimato aprimorados (por exemplo, misturadores ou trocadores de moedas). (tumbler)) e outros serviços aprimorados de anonimato tecnologias ou mecanismos de anonimato (como ativos virtuais com anonimato aprimorado ou moedas privadas, carteiras privadas, etc.) que obscurecem a identidade do remetente, beneficiário e proprietário real da tecnologia de ativos virtuais) a serem limpos.
Tendo em vista a natureza pseudônima e a velocidade das transações de ativos virtuais, criminosos e pessoas designadas podem usar várias carteiras para realizar transações de ativos virtuais grandes ou estruturadas, ofuscando facilmente o fluxo de fundos e complicando as pistas, ocultando assim a identidade de seus ativos virtuais. e destino para evitar a detecção de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais.
Além disso, como as transações de ativos virtuais podem ser realizadas de maneira ponto a ponto, se não houver um intermediário envolvido na implementação de medidas de combate à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo, como due diligence do cliente e monitoramento de transações, essas transações também serão ser explorado por criminosos.
Portanto, a devida diligência do cliente é uma das medidas importantes para prevenir, combater e impedir a lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo. O seguinte se concentrará no que é a devida diligência do cliente, quais circunstâncias acionarão a devida diligência do cliente e a devida diligência adicional exigida pelas agências transfronteiriças.
Em segundo lugar, due diligence do cliente
Considerando o alto anonimato das transações de ativos virtuais, identificar e verificar a identidade dos clientes é a principal prioridade da devida diligência do cliente.
Para clientes pessoas físicas, as instituições financeiras devem obter, no mínimo, as seguintes informações para identificação dos clientes:
(a) nome completo;
(b) data de nascimento;
(c) nacionalidade; e
(d) número de identificação único (como número do bilhete de identidade ou número do passaporte) e tipo de documento.
Para clientes pessoa jurídica, as instituições financeiras devem verificar seu nome, forma jurídica, existência no momento da verificação e autoridade para regulamentar e vincular a pessoa jurídica, incluindo as seguintes informações:
(a) nome completo;
(b) data de constituição, estabelecimento ou registro;
(c) local de incorporação, estabelecimento ou registro (incluindo endereço da sede social);
(d) número de identificação único (por exemplo, número de registo ou número de registo comercial) e tipo de documento; e
(e) principal local de negócios (se diferente do endereço da sede social).
Se o cliente for um clube, sociedade, organização beneficente, organização religiosa, faculdade, associação de ajuda mútua amigável, etc., o objetivo legal de tal organização deve satisfazer a instituição financeira.
O SFC também estipula informações adicionais do cliente para permitir que as instituições financeiras identifiquem e gerenciem os canais pelos quais estabelecem relações comerciais com os clientes e/ou seus clientes realizam transações de ativos virtuais:
(a) um endereço de Protocolo de Internet (IP) juntamente com um carimbo de hora associado;
(b) dados de geolocalização; e
(c) Identificador do dispositivo.
3. Quando é necessária a devida diligência nos clientes
O parágrafo 4.1.9 das Diretrizes Anti-Lavagem de Dinheiro estabelece as circunstâncias gerais sob as quais as instituições financeiras são obrigadas a realizar a devida diligência dos clientes:
(a) antes de iniciar uma relação comercial com esse cliente;
(b) antes da execução de uma transação extraordinária que:
(i) envolva um valor equivalente a $ 120.000 ou mais (ou o mesmo valor convertido em qualquer outra moeda),
(ii) envolvendo um valor equivalente a $ 8.000 ou mais (ou o valor equivalente em qualquer outra moeda) e é uma transferência de telex
se a operação é executada como uma única operação ou como várias operações que parecem estar conectadas à instituição financeira;
(c) quando a instituição financeira suspeitar que o cliente ou a conta do cliente está envolvida em lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo; ou
(d) Quando uma instituição financeira tiver dúvidas sobre a autenticidade ou adequação de informações previamente obtidas para fins de identificação ou verificação da identidade de um cliente.
Transações não recorrentes são transações entre uma instituição financeira e seus clientes com os quais a instituição não possui relacionamento comercial. No entanto, as plataformas de negociação de ativos virtuais licenciadas não devem realizar tais transações (4.1.11).
Além disso, em termos de ativos virtuais, as transações não recorrentes também podem incluir transferências de ativos virtuais e trocas de ativos virtuais. Portanto, 4.1.9(b) deve abranger transferências de ativos virtuais e trocas de ativos virtuais. No entanto, antes que a transferência de ativos virtuais envolva transações não recorrentes de ativos virtuais equivalentes a não menos que HK$ 8.000, o SFC também exige que as instituições financeiras no parágrafo 12.3 realizem a devida diligência do cliente, independentemente de a transação ser realizada em uma única operação, ou pode ser executado em várias operações que a instituição financeira considere relacionadas.
4. Agência transfronteiriça: Devida Diligência Adicional, Monitoramento Contínuo e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais da Shell
Uma relação de agência transfronteiriça refere-se especificamente a uma instituição financeira ("Agente") que presta serviços a outro provedor de serviços de ativos virtuais ou instituição financeira localizada fora de Hong Kong ("Agente") no processo de prestação de serviços de ativos virtuais, e as transações relevantes realizados na relação de negócios são iniciados pela agência como principal ou agente. Por exemplo, uma instituição financeira sediada em Hong Kong (atuando como agente) que executa uma transação para comprar ou vender ativos virtuais para um provedor de serviços de ativos virtuais que opera fora de Hong Kong e atua como agente para seus clientes locais pode constituir uma transação transfronteiriça agência.
*Observação: o serviço de ativos virtuais aqui inclui (1) uma oferta para comprar ou vender ativos virtuais ou (2) as pessoas geralmente se apresentam ou se identificam para negociar ou concluir a venda de ativos virtuais e negociar ou concluir a transação em desta forma Aguardando a venda para formar uma transação vinculativa. *
Considerando o alto anonimato e imediatismo das transações de ativos virtuais, os agentes transfronteiriços podem causar riscos como identificação da autenticidade da transação, lavagem de dinheiro e evasão de divisas. Portanto, é particularmente importante que o SFC imponha medidas adicionais de due diligence para controle e controle: as instituições financeiras devem saber se a agência se envolveu em transações envolvendo ativos virtuais que fornecem um maior nível de anonimato e quaisquer atividades desse tipo para não residentes clientes da agência ou a extensão da transação. Além disso, as instituições financeiras precisam entrevistar responsáveis pela conformidade, realizar visitas in loco ou revisar os resultados de relatórios de auditores internos ou externos para uma avaliação aprofundada da implementação de medidas de controle contra lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo para transferências virtuais de ativos, e a segurança das transações de ativos virtuais e endereços de carteira relacionados.Se a triagem é adequada e eficaz.
Além disso, em transações transfronteiriças, a transação de ativos virtuais e endereços de carteira relacionados também será continuamente monitorada por instituições financeiras.
Quanto aos provedores de serviços de ativos virtuais shell, a saber:
(a) constituída fora de Hong Kong;
(b) seja aprovado para operar um negócio de ativos virtuais naquele local;
(c) não tem presença física no local; e
(d) uma associada de um grupo financeiro regulamentado que não seja efetivamente supervisionada pelo grupo como um todo.
É expressamente proibido estabelecer e implementar agência transfronteiriça, e as instituições financeiras não estão autorizadas a estabelecer relacionamento de agência transfronteiriça com ela.
Escreva no final
Nos últimos anos, com a expansão contínua da escala global do negócio de ativos virtuais, o uso de ativos virtuais para ocultar produtos criminais e lavagem de dinheiro aumentou gradualmente. Sugestão de regulamentos de lavagem para vários países/regiões. Os recém-revisados "Regulamentos anti-lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo" na região de Hong Kong do meu país também regulam especificamente as questões de compliance anti-lavagem de dinheiro de ativos virtuais em detalhes. Velho amigo, ao se envolver em negócios correspondentes em Hong Kong, especialmente quando se trata de transações transfronteiriças de ativos virtuais, você deve prestar atenção à construção de compliance anti-lavagem de dinheiro e realizar due diligence, monitoramento contínuo e outras obrigações para evitar riscos legais.
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O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Os novos regulamentos anti-lavagem de dinheiro de Hong Kong entram em vigor e os pontos de conformidade são totalmente resolvidos
Escrito por: Xiao Sa Legal Team
Em 23 de maio de 2023, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) divulgou as "Conclusões da Consulta sobre os Requisitos Regulatórios Propostos Aplicáveis aos Operadores de Plataformas de Negociação de Ativos Virtuais Licenciados pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros". Olhando para o sistema regulatório para transações de ativos virtuais, a estrutura regulatória em Hong Kong, China, não foi alcançada da noite para o dia. Desde 2017, o SFC supervisiona as ofertas iniciais de moedas (ICO) para arrecadar fundos por meio da identificação de atributos financeiros. Em 2018, refinou as regras para provedores de investimento em ativos virtuais. Até 2019, fornecerá transações de token de segurança virtual. Plataformas de negociação de ativos estão incluídos no sistema regulatório. Acredita-se que, embora a região de Hong Kong liberalize o investimento de investidores de varejo em 2023, a supervisão detalhada das plataformas de negociação de ativos virtuais no combate à lavagem de dinheiro ajudará a melhorar a transparência do mercado em Hong Kong e promoverá o desenvolvimento de longo prazo de ativos virtuais transações.
Três estágios da lavagem de dinheiro
1. O possível uso de negócios de ativos virtuais no processo de lavagem de dinheiro
Geralmente, as transações de ativos virtuais são realizadas sob pseudônimos ou com maior anonimato. No entanto, a natureza sem fronteiras e a velocidade quase instantânea das transações de ativos virtuais podem ser exploradas por criminosos ou lavadores de dinheiro, pois os ativos virtuais às vezes são negociados por meio de serviços de anonimato aprimorados (por exemplo, misturadores ou trocadores de moedas). (tumbler)) e outros serviços aprimorados de anonimato tecnologias ou mecanismos de anonimato (como ativos virtuais com anonimato aprimorado ou moedas privadas, carteiras privadas, etc.) que obscurecem a identidade do remetente, beneficiário e proprietário real da tecnologia de ativos virtuais) a serem limpos.
Tendo em vista a natureza pseudônima e a velocidade das transações de ativos virtuais, criminosos e pessoas designadas podem usar várias carteiras para realizar transações de ativos virtuais grandes ou estruturadas, ofuscando facilmente o fluxo de fundos e complicando as pistas, ocultando assim a identidade de seus ativos virtuais. e destino para evitar a detecção de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais.
Além disso, como as transações de ativos virtuais podem ser realizadas de maneira ponto a ponto, se não houver um intermediário envolvido na implementação de medidas de combate à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo, como due diligence do cliente e monitoramento de transações, essas transações também serão ser explorado por criminosos.
Em segundo lugar, due diligence do cliente
Considerando o alto anonimato das transações de ativos virtuais, identificar e verificar a identidade dos clientes é a principal prioridade da devida diligência do cliente.
Para clientes pessoas físicas, as instituições financeiras devem obter, no mínimo, as seguintes informações para identificação dos clientes:
(a) nome completo;
(b) data de nascimento;
(c) nacionalidade; e
(d) número de identificação único (como número do bilhete de identidade ou número do passaporte) e tipo de documento.
Para clientes pessoa jurídica, as instituições financeiras devem verificar seu nome, forma jurídica, existência no momento da verificação e autoridade para regulamentar e vincular a pessoa jurídica, incluindo as seguintes informações:
(a) nome completo;
(b) data de constituição, estabelecimento ou registro;
(c) local de incorporação, estabelecimento ou registro (incluindo endereço da sede social);
(d) número de identificação único (por exemplo, número de registo ou número de registo comercial) e tipo de documento; e
(e) principal local de negócios (se diferente do endereço da sede social).
Se o cliente for um clube, sociedade, organização beneficente, organização religiosa, faculdade, associação de ajuda mútua amigável, etc., o objetivo legal de tal organização deve satisfazer a instituição financeira.
O SFC também estipula informações adicionais do cliente para permitir que as instituições financeiras identifiquem e gerenciem os canais pelos quais estabelecem relações comerciais com os clientes e/ou seus clientes realizam transações de ativos virtuais:
(a) um endereço de Protocolo de Internet (IP) juntamente com um carimbo de hora associado;
(b) dados de geolocalização; e
(c) Identificador do dispositivo.
3. Quando é necessária a devida diligência nos clientes
O parágrafo 4.1.9 das Diretrizes Anti-Lavagem de Dinheiro estabelece as circunstâncias gerais sob as quais as instituições financeiras são obrigadas a realizar a devida diligência dos clientes:
(a) antes de iniciar uma relação comercial com esse cliente;
(b) antes da execução de uma transação extraordinária que:
(i) envolva um valor equivalente a $ 120.000 ou mais (ou o mesmo valor convertido em qualquer outra moeda),
(ii) envolvendo um valor equivalente a $ 8.000 ou mais (ou o valor equivalente em qualquer outra moeda) e é uma transferência de telex
se a operação é executada como uma única operação ou como várias operações que parecem estar conectadas à instituição financeira;
(c) quando a instituição financeira suspeitar que o cliente ou a conta do cliente está envolvida em lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo; ou
(d) Quando uma instituição financeira tiver dúvidas sobre a autenticidade ou adequação de informações previamente obtidas para fins de identificação ou verificação da identidade de um cliente.
Transações não recorrentes são transações entre uma instituição financeira e seus clientes com os quais a instituição não possui relacionamento comercial. No entanto, as plataformas de negociação de ativos virtuais licenciadas não devem realizar tais transações (4.1.11).
Além disso, em termos de ativos virtuais, as transações não recorrentes também podem incluir transferências de ativos virtuais e trocas de ativos virtuais. Portanto, 4.1.9(b) deve abranger transferências de ativos virtuais e trocas de ativos virtuais. No entanto, antes que a transferência de ativos virtuais envolva transações não recorrentes de ativos virtuais equivalentes a não menos que HK$ 8.000, o SFC também exige que as instituições financeiras no parágrafo 12.3 realizem a devida diligência do cliente, independentemente de a transação ser realizada em uma única operação, ou pode ser executado em várias operações que a instituição financeira considere relacionadas.
4. Agência transfronteiriça: Devida Diligência Adicional, Monitoramento Contínuo e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais da Shell
Uma relação de agência transfronteiriça refere-se especificamente a uma instituição financeira ("Agente") que presta serviços a outro provedor de serviços de ativos virtuais ou instituição financeira localizada fora de Hong Kong ("Agente") no processo de prestação de serviços de ativos virtuais, e as transações relevantes realizados na relação de negócios são iniciados pela agência como principal ou agente. Por exemplo, uma instituição financeira sediada em Hong Kong (atuando como agente) que executa uma transação para comprar ou vender ativos virtuais para um provedor de serviços de ativos virtuais que opera fora de Hong Kong e atua como agente para seus clientes locais pode constituir uma transação transfronteiriça agência.
*Observação: o serviço de ativos virtuais aqui inclui (1) uma oferta para comprar ou vender ativos virtuais ou (2) as pessoas geralmente se apresentam ou se identificam para negociar ou concluir a venda de ativos virtuais e negociar ou concluir a transação em desta forma Aguardando a venda para formar uma transação vinculativa. *
Considerando o alto anonimato e imediatismo das transações de ativos virtuais, os agentes transfronteiriços podem causar riscos como identificação da autenticidade da transação, lavagem de dinheiro e evasão de divisas. Portanto, é particularmente importante que o SFC imponha medidas adicionais de due diligence para controle e controle: as instituições financeiras devem saber se a agência se envolveu em transações envolvendo ativos virtuais que fornecem um maior nível de anonimato e quaisquer atividades desse tipo para não residentes clientes da agência ou a extensão da transação. Além disso, as instituições financeiras precisam entrevistar responsáveis pela conformidade, realizar visitas in loco ou revisar os resultados de relatórios de auditores internos ou externos para uma avaliação aprofundada da implementação de medidas de controle contra lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo para transferências virtuais de ativos, e a segurança das transações de ativos virtuais e endereços de carteira relacionados.Se a triagem é adequada e eficaz.
Além disso, em transações transfronteiriças, a transação de ativos virtuais e endereços de carteira relacionados também será continuamente monitorada por instituições financeiras.
Quanto aos provedores de serviços de ativos virtuais shell, a saber:
(a) constituída fora de Hong Kong;
(b) seja aprovado para operar um negócio de ativos virtuais naquele local;
(c) não tem presença física no local; e
(d) uma associada de um grupo financeiro regulamentado que não seja efetivamente supervisionada pelo grupo como um todo.
É expressamente proibido estabelecer e implementar agência transfronteiriça, e as instituições financeiras não estão autorizadas a estabelecer relacionamento de agência transfronteiriça com ela.
Escreva no final
Nos últimos anos, com a expansão contínua da escala global do negócio de ativos virtuais, o uso de ativos virtuais para ocultar produtos criminais e lavagem de dinheiro aumentou gradualmente. Sugestão de regulamentos de lavagem para vários países/regiões. Os recém-revisados "Regulamentos anti-lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo" na região de Hong Kong do meu país também regulam especificamente as questões de compliance anti-lavagem de dinheiro de ativos virtuais em detalhes. Velho amigo, ao se envolver em negócios correspondentes em Hong Kong, especialmente quando se trata de transações transfronteiriças de ativos virtuais, você deve prestar atenção à construção de compliance anti-lavagem de dinheiro e realizar due diligence, monitoramento contínuo e outras obrigações para evitar riscos legais.