Problema da lavagem de dinheiro na indústria de encriptação: das exchanges aos misturadores
Recentemente, duas figuras importantes da indústria de moeda encriptação se envolveram em disputas legais por suspeita de Lavagem de dinheiro. Embora a palavra "Lavagem de dinheiro" seja frequentemente mencionada na vida cotidiana, ela tem uma definição clara no âmbito legal.
A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA define lavagem de dinheiro como "o processo pelo qual criminosos tentam encobrir a origem de fundos obtidos ilegalmente". Esse processo geralmente inclui três etapas: primeiro, os fundos ilegais são introduzidos secretamente no sistema financeiro legítimo; em segundo lugar, causam confusão através de transferências frequentes de fundos; finalmente, através de uma série de transações, esses fundos são integrados ao sistema financeiro, tornando o "dinheiro sujo" em "dinheiro limpo".
As razões pelas quais as plataformas de exchange de moeda criptográfica estão frequentemente envolvidas em acusações de lavagem de dinheiro são múltiplas. Em primeiro lugar, o rápido desenvolvimento da indústria de criptomoedas despertou a alta atenção dos órgãos reguladores. Em segundo lugar, a anonimidade e a característica transfronteiriça das transações de criptomoedas facilitam a lavagem de dinheiro. Além disso, algumas plataformas de exchange podem não ter implementado rigorosamente os requisitos de conformidade, como a lavagem de dinheiro (AML) e o conhecimento do cliente (KYC), ou carecem de mecanismos eficazes de monitorização e reporte.
Além das plataformas de exchange, os misturadores de moeda encriptada também se tornaram um foco de regulação. Os misturadores aumentam a dificuldade de rastreamento do fluxo de fundos, misturando os ativos encriptados de diferentes usuários. A sua anonimidade e as funcionalidades de proteção da privacidade permitem que os usuários escondam a verdadeira identidade e as atividades de transação, aumentando o risco de lavagem de dinheiro. Nos últimos anos, vários fundadores ou operadores de misturadores conhecidos foram processados por suspeita de lavagem de dinheiro.
Para evitar a envolvência em transações de lavagem de dinheiro, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) precisam adotar várias medidas:
Implementar regulamentos rigorosos de KYC e AML, exigindo que os usuários realizem uma verificação de identidade completa.
Estabelecer um sistema de monitorização de transações em tempo real, analisar o montante das transações, frequência, origem e destino, entre outras informações, para identificar comportamentos suspeitos.
Estabelecer um mecanismo de relatório, tratar rapidamente os relatórios de transações suspeitas e colaborar com as autoridades reguladoras na investigação.
Reforçar a cooperação com empresas de segurança, autoridades reguladoras e órgãos de justiça para combater em conjunto a lavagem de dinheiro.
Atualizar regularmente a avaliação de riscos e as medidas de controle para lidar com as técnicas de lavagem de dinheiro em constante evolução.
Com o aumento da intensidade da regulamentação e o progresso tecnológico, os VASPs precisam continuamente melhorar os níveis de conformidade e estabelecer um sistema de gestão de risco mais completo para manter o desenvolvimento saudável da indústria de encriptação.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
Riscos de lavagem de dinheiro na indústria de encriptação: Desafios regulatórios desde o exchange até o misturador de moedas
Problema da lavagem de dinheiro na indústria de encriptação: das exchanges aos misturadores
Recentemente, duas figuras importantes da indústria de moeda encriptação se envolveram em disputas legais por suspeita de Lavagem de dinheiro. Embora a palavra "Lavagem de dinheiro" seja frequentemente mencionada na vida cotidiana, ela tem uma definição clara no âmbito legal.
A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA define lavagem de dinheiro como "o processo pelo qual criminosos tentam encobrir a origem de fundos obtidos ilegalmente". Esse processo geralmente inclui três etapas: primeiro, os fundos ilegais são introduzidos secretamente no sistema financeiro legítimo; em segundo lugar, causam confusão através de transferências frequentes de fundos; finalmente, através de uma série de transações, esses fundos são integrados ao sistema financeiro, tornando o "dinheiro sujo" em "dinheiro limpo".
As razões pelas quais as plataformas de exchange de moeda criptográfica estão frequentemente envolvidas em acusações de lavagem de dinheiro são múltiplas. Em primeiro lugar, o rápido desenvolvimento da indústria de criptomoedas despertou a alta atenção dos órgãos reguladores. Em segundo lugar, a anonimidade e a característica transfronteiriça das transações de criptomoedas facilitam a lavagem de dinheiro. Além disso, algumas plataformas de exchange podem não ter implementado rigorosamente os requisitos de conformidade, como a lavagem de dinheiro (AML) e o conhecimento do cliente (KYC), ou carecem de mecanismos eficazes de monitorização e reporte.
Além das plataformas de exchange, os misturadores de moeda encriptada também se tornaram um foco de regulação. Os misturadores aumentam a dificuldade de rastreamento do fluxo de fundos, misturando os ativos encriptados de diferentes usuários. A sua anonimidade e as funcionalidades de proteção da privacidade permitem que os usuários escondam a verdadeira identidade e as atividades de transação, aumentando o risco de lavagem de dinheiro. Nos últimos anos, vários fundadores ou operadores de misturadores conhecidos foram processados por suspeita de lavagem de dinheiro.
Para evitar a envolvência em transações de lavagem de dinheiro, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) precisam adotar várias medidas:
Implementar regulamentos rigorosos de KYC e AML, exigindo que os usuários realizem uma verificação de identidade completa.
Estabelecer um sistema de monitorização de transações em tempo real, analisar o montante das transações, frequência, origem e destino, entre outras informações, para identificar comportamentos suspeitos.
Estabelecer um mecanismo de relatório, tratar rapidamente os relatórios de transações suspeitas e colaborar com as autoridades reguladoras na investigação.
Reforçar a cooperação com empresas de segurança, autoridades reguladoras e órgãos de justiça para combater em conjunto a lavagem de dinheiro.
Atualizar regularmente a avaliação de riscos e as medidas de controle para lidar com as técnicas de lavagem de dinheiro em constante evolução.
Com o aumento da intensidade da regulamentação e o progresso tecnológico, os VASPs precisam continuamente melhorar os níveis de conformidade e estabelecer um sistema de gestão de risco mais completo para manter o desenvolvimento saudável da indústria de encriptação.