O potencial e os desafios da tokenização imobiliária: como a tecnologia blockchain está a remodelar o setor imobiliário
O setor imobiliário ocupa uma posição importante na economia global. De acordo com as previsões de dados, o tamanho do mercado imobiliário global atingirá 634,90 trilhões de dólares em 2024, e espera-se que cresça a uma taxa de crescimento anual composta de 2,77% durante o período de 2024 a 2029, alcançando um tamanho de mercado de 727,80 trilhões de dólares em 2029.
No entanto, o processo de transação da indústria imobiliária tradicional apresenta várias limitações, como processos longos, dependência excessiva de intermediários e alto risco de fraude. Com o surgimento da tecnologia Blockchain, esse panorama está enfrentando uma revolução. A tecnologia Blockchain, através de livros-razão distribuídos, contratos inteligentes, NFTs dinâmicos e tokenização de ativos, aumentou significativamente a eficiência, os custos e a segurança das transações imobiliárias. Esses avanços prometem simplificar o processo de propriedade imobiliária, reduzir o risco de fraude e criar oportunidades de investimento mais convenientes para investidores globais.
No futuro, com o desenvolvimento de tecnologias como a Blockchain e a inteligência artificial, o processo de transação imobiliária pode ser significativamente encurtado, podendo até ser concluído em um dia. Essas inovações estão a transformar radicalmente o setor, através da automatização de processos, aumento da transparência e melhoria da eficiência em todas as etapas. A financeirização e a desintermediação irão remodelar o mercado imobiliário tradicional, fazendo com que a liquidez dos ativos imobiliários se aproxime dos níveis do mercado de ações.
Desafios enfrentados pela indústria imobiliária tradicional
O processo tradicional de transação imobiliária é longo, complicado e atrasado, apresentando os seguintes problemas:
Encontrar compradores ou vendedores adequados pode levar semanas ou meses. As partes compradoras e vendedoras têm dificuldade em obter informações precisas e completas, dependendo excessivamente de intermediários, o que provoca assimetria de informações e aumenta a complexidade e a incerteza das transações.
A etapa de intermediação é complexa, envolvendo muitos processos manuais e partes interessadas. Cada fase requer uma documentação detalhada e procedimentos de verificação, resultando em processos longos e demorados. Esta ineficiência é particularmente evidente no mercado americano e nas transações transfronteiriças.
O trabalho operacional é pesado. Devido à falta de programação de ativos reais, é necessário um grande trabalho operacional para garantir a execução de contratos, transações, pagamentos, etc.
Risco de segurança elevado, suscetível a fraudes, vazamentos de dados e outros problemas. De acordo com dados do Centro de Queixas de Crimes de Internet do FBI dos EUA, em 2023 foram recebidas 9.521 queixas relacionadas a imóveis, com perdas totais que alcançaram 145 milhões de dólares, superando as perdas causadas por vários tipos de crimes, como roubo de identidade e ransomware.
Blockchain e a Tecnologia Imobiliária: Tecnologia NFT Dinâmica
Dynamic NFTs são uma forma de tokenização de ativos imobiliários. Possuir um NFT é equivalente a possuir a propriedade, e transferir o NFT marca a mudança de propriedade. Os NFTs podem armazenar e atualizar automaticamente dados-chave, facilitando a comunicação de informações entre as partes da transação. Com o passar do tempo, os NFTs dinâmicos tornam-se mais úteis, podendo armazenar imagens ou vídeos da propriedade, mostrando as mudanças na condição da casa e fornecendo aos compradores uma base mais aprofundada para decisões de compra.
A tecnologia de NFT dinâmico não só pode acelerar o processo de transação, mas também aumentar a segurança. Ela adota uma estratégia de três níveis:
Primeiro nível: os usuários realizam a cunhagem de endereços básicos, provando a propriedade dos ativos.
Segundo nível: o usuário envia documentos de prova de propriedade do imóvel, garantindo que o contrato não seja alterado, aumentando a segurança dos ativos.
Terceiro nível: os usuários podem acelerar o processo de compra e venda, utilizando NFTs como colateral, alcançando 100% RWA.
Esta abordagem de atualização gradual aumentou o envolvimento dos usuários, tornando mais fácil para eles entenderem os cenários de aplicação complexos que combinam imóveis e RWA.
tokenização de imóveis em várias formas
NFT imobiliário simples: representar um único imóvel como um NFT, possuir o NFT equivale a possuir o imóvel. O NFT pode conter dados-chave como histórico de vendas, endereço, etc. Em teoria, vender um imóvel é tão simples quanto listar em um mercado de NFT, o comprador só precisa de alguns cliques para concluir a compra.
Divisão de ativos imobiliários: utilizar tokens alternativos (FT) para realizar a propriedade parcial de imóveis. Cada token representa uma porcentagem específica de propriedade, possuindo todos os tokens significa possuir a totalidade da propriedade. Este método permite que os investidores construam um portfólio imobiliário personalizado, enquanto potenciais compradores podem gradualmente alcançar o objetivo de residir e possuir a propriedade ideal.
Tokenização do fluxo de caixa imobiliário: os proprietários de imóveis podem separar a propriedade da propriedade do fluxo de caixa. Os direitos de fluxo de caixa (como a receita de aluguel mensal) podem ser vendidos globalmente a terceiros por um período de tempo específico, oferecendo aos proprietários opções adicionais e reduzindo todos os custos.
Tokenização de ativos imobiliários: criar um portfólio de ativos imobiliários, que pode ser representado por tokens que representam todas as propriedades e fluxos de caixa, permitindo a distribuição automática de rendimentos aos detentores de tokens.
Caso: PropyKeys e Chainlink colaboram
PropyKeys integrou a Chainlink Automation na rede Base para distribuir recompensas de staking. Até meados de setembro de 2024, já foram cunhadas 276,284 endereços de PropyKeys.
Chainlink Automation como uma ferramenta de automação de transações descentralizada permite que os contratos inteligentes sejam executados automaticamente. Os desenvolvedores podem submeter tarefas personalizadas ao Automation, definindo funções de contrato e condições de ativação. O Automation monitora as condições através de cálculos off-chain seguros e aciona a execução da função quando as condições são atendidas.
Esta integração traz múltiplos benefícios para a Propy:
Implementar automação altamente confiável, de alto desempenho e descentralizada
Redução de custos: eliminar os custos da infraestrutura de automação interna e reduzir o investimento em recursos de DevOps
Aceleração da expansão: evitar os desafios de construir e manter uma infraestrutura de automação de múltiplas blockchains.
Desbloquear novos casos de uso e funcionalidades
tokenização de imóveis: desafios e tendências futuras
desafios enfrentados
Conformidade regulatória: os requisitos legais variam de acordo com a jurisdição, projetos de tokenização devem cumprir as leis locais.
Desafios técnicos: existem desafios técnicos em áreas como liquidez, infraestrutura de mercado, segurança de dados, transparência, padronização e interoperabilidade.
Aceitação do usuário: O RWA enfrenta desafios na adoção em larga escala, educação dos usuários e mudança de comportamento.
Medidas de resposta
Reforçar a conformidade: integrar verificações KYC e AML, colaborar com especialistas legais para garantir a conformidade com as regulamentações aplicáveis.
Aumentar a segurança: utilizar a tecnologia Blockchain para criar registos de transações seguros e imutáveis.
Fortalecer a educação do usuário: realizar seminários online, workshops e desenvolver parcerias.
Tendências de desenvolvimento futuro
Diversificação de classes de ativos: expansão para imóveis comerciais, imóveis industriais, ativos financeiros imobiliários, fundos tokenizados, crédito privado, financiamento da cadeia de suprimentos, entre outros.
Aumento da escalabilidade: integração de elementos DeFi, como staking e re-staking, produtos derivados de mercado secundário, estratégias de índice e hedge, criando mais liquidez e espaço para inovação financeira.
Ampliação do escopo: No futuro, pode abranger outros tipos de ativos, como mercadorias, obras de arte, propriedade intelectual e até produtos como ETFs/ETPs.
Aumento da eficiência das transações: Com o desenvolvimento da tecnologia, espera-se que as transações imobiliárias sejam concluídas em 1 dia, simplificando muito o processo.
Gestão de ativos digital: acelerar a transformação digital, como a disseminação da gestão de informações de armazenamento.
Aumento da liquidez do mercado: A financeirização e a desintermediação farão com que a liquidez dos ativos imobiliários se aproxime dos níveis do mercado de ações.
Com o desenvolvimento dessas tendências, a indústria imobiliária entrará em uma nova fase de desenvolvimento, remodelando o padrão tradicional do mercado e criando mais valor e oportunidades para investidores e usuários.
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BearMarketBuilder
· 08-15 01:25
Por que é que ser pessimista é atacado? É porque se tem muita experiência, certo?
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AllTalkLongTrader
· 08-14 05:00
Novamente enganado pelo blockchain.
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SignatureCollector
· 08-14 05:00
idiotas um ano fazem as pessoas de parvas uma vez
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ApeDegen
· 08-14 04:59
NFT de imóveis? Tem algo interessante.
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StableGenius
· 08-14 04:54
outra narrativa de tokenização supervalorizada... para ser honesto, o mercado imobiliário é muito complexo para contratos inteligentes agora
Blockchain reconfigura o imobiliário: NFTs dinâmicos lideram a transformação digital do setor
O potencial e os desafios da tokenização imobiliária: como a tecnologia blockchain está a remodelar o setor imobiliário
O setor imobiliário ocupa uma posição importante na economia global. De acordo com as previsões de dados, o tamanho do mercado imobiliário global atingirá 634,90 trilhões de dólares em 2024, e espera-se que cresça a uma taxa de crescimento anual composta de 2,77% durante o período de 2024 a 2029, alcançando um tamanho de mercado de 727,80 trilhões de dólares em 2029.
No entanto, o processo de transação da indústria imobiliária tradicional apresenta várias limitações, como processos longos, dependência excessiva de intermediários e alto risco de fraude. Com o surgimento da tecnologia Blockchain, esse panorama está enfrentando uma revolução. A tecnologia Blockchain, através de livros-razão distribuídos, contratos inteligentes, NFTs dinâmicos e tokenização de ativos, aumentou significativamente a eficiência, os custos e a segurança das transações imobiliárias. Esses avanços prometem simplificar o processo de propriedade imobiliária, reduzir o risco de fraude e criar oportunidades de investimento mais convenientes para investidores globais.
No futuro, com o desenvolvimento de tecnologias como a Blockchain e a inteligência artificial, o processo de transação imobiliária pode ser significativamente encurtado, podendo até ser concluído em um dia. Essas inovações estão a transformar radicalmente o setor, através da automatização de processos, aumento da transparência e melhoria da eficiência em todas as etapas. A financeirização e a desintermediação irão remodelar o mercado imobiliário tradicional, fazendo com que a liquidez dos ativos imobiliários se aproxime dos níveis do mercado de ações.
Desafios enfrentados pela indústria imobiliária tradicional
O processo tradicional de transação imobiliária é longo, complicado e atrasado, apresentando os seguintes problemas:
Encontrar compradores ou vendedores adequados pode levar semanas ou meses. As partes compradoras e vendedoras têm dificuldade em obter informações precisas e completas, dependendo excessivamente de intermediários, o que provoca assimetria de informações e aumenta a complexidade e a incerteza das transações.
A etapa de intermediação é complexa, envolvendo muitos processos manuais e partes interessadas. Cada fase requer uma documentação detalhada e procedimentos de verificação, resultando em processos longos e demorados. Esta ineficiência é particularmente evidente no mercado americano e nas transações transfronteiriças.
O trabalho operacional é pesado. Devido à falta de programação de ativos reais, é necessário um grande trabalho operacional para garantir a execução de contratos, transações, pagamentos, etc.
Risco de segurança elevado, suscetível a fraudes, vazamentos de dados e outros problemas. De acordo com dados do Centro de Queixas de Crimes de Internet do FBI dos EUA, em 2023 foram recebidas 9.521 queixas relacionadas a imóveis, com perdas totais que alcançaram 145 milhões de dólares, superando as perdas causadas por vários tipos de crimes, como roubo de identidade e ransomware.
Blockchain e a Tecnologia Imobiliária: Tecnologia NFT Dinâmica
Dynamic NFTs são uma forma de tokenização de ativos imobiliários. Possuir um NFT é equivalente a possuir a propriedade, e transferir o NFT marca a mudança de propriedade. Os NFTs podem armazenar e atualizar automaticamente dados-chave, facilitando a comunicação de informações entre as partes da transação. Com o passar do tempo, os NFTs dinâmicos tornam-se mais úteis, podendo armazenar imagens ou vídeos da propriedade, mostrando as mudanças na condição da casa e fornecendo aos compradores uma base mais aprofundada para decisões de compra.
A tecnologia de NFT dinâmico não só pode acelerar o processo de transação, mas também aumentar a segurança. Ela adota uma estratégia de três níveis:
Esta abordagem de atualização gradual aumentou o envolvimento dos usuários, tornando mais fácil para eles entenderem os cenários de aplicação complexos que combinam imóveis e RWA.
tokenização de imóveis em várias formas
NFT imobiliário simples: representar um único imóvel como um NFT, possuir o NFT equivale a possuir o imóvel. O NFT pode conter dados-chave como histórico de vendas, endereço, etc. Em teoria, vender um imóvel é tão simples quanto listar em um mercado de NFT, o comprador só precisa de alguns cliques para concluir a compra.
Divisão de ativos imobiliários: utilizar tokens alternativos (FT) para realizar a propriedade parcial de imóveis. Cada token representa uma porcentagem específica de propriedade, possuindo todos os tokens significa possuir a totalidade da propriedade. Este método permite que os investidores construam um portfólio imobiliário personalizado, enquanto potenciais compradores podem gradualmente alcançar o objetivo de residir e possuir a propriedade ideal.
Tokenização do fluxo de caixa imobiliário: os proprietários de imóveis podem separar a propriedade da propriedade do fluxo de caixa. Os direitos de fluxo de caixa (como a receita de aluguel mensal) podem ser vendidos globalmente a terceiros por um período de tempo específico, oferecendo aos proprietários opções adicionais e reduzindo todos os custos.
Tokenização de ativos imobiliários: criar um portfólio de ativos imobiliários, que pode ser representado por tokens que representam todas as propriedades e fluxos de caixa, permitindo a distribuição automática de rendimentos aos detentores de tokens.
Caso: PropyKeys e Chainlink colaboram
PropyKeys integrou a Chainlink Automation na rede Base para distribuir recompensas de staking. Até meados de setembro de 2024, já foram cunhadas 276,284 endereços de PropyKeys.
Chainlink Automation como uma ferramenta de automação de transações descentralizada permite que os contratos inteligentes sejam executados automaticamente. Os desenvolvedores podem submeter tarefas personalizadas ao Automation, definindo funções de contrato e condições de ativação. O Automation monitora as condições através de cálculos off-chain seguros e aciona a execução da função quando as condições são atendidas.
Esta integração traz múltiplos benefícios para a Propy:
tokenização de imóveis: desafios e tendências futuras
desafios enfrentados
Conformidade regulatória: os requisitos legais variam de acordo com a jurisdição, projetos de tokenização devem cumprir as leis locais.
Desafios técnicos: existem desafios técnicos em áreas como liquidez, infraestrutura de mercado, segurança de dados, transparência, padronização e interoperabilidade.
Aceitação do usuário: O RWA enfrenta desafios na adoção em larga escala, educação dos usuários e mudança de comportamento.
Medidas de resposta
Tendências de desenvolvimento futuro
Diversificação de classes de ativos: expansão para imóveis comerciais, imóveis industriais, ativos financeiros imobiliários, fundos tokenizados, crédito privado, financiamento da cadeia de suprimentos, entre outros.
Aumento da escalabilidade: integração de elementos DeFi, como staking e re-staking, produtos derivados de mercado secundário, estratégias de índice e hedge, criando mais liquidez e espaço para inovação financeira.
Ampliação do escopo: No futuro, pode abranger outros tipos de ativos, como mercadorias, obras de arte, propriedade intelectual e até produtos como ETFs/ETPs.
Aumento da eficiência das transações: Com o desenvolvimento da tecnologia, espera-se que as transações imobiliárias sejam concluídas em 1 dia, simplificando muito o processo.
Gestão de ativos digital: acelerar a transformação digital, como a disseminação da gestão de informações de armazenamento.
Aumento da liquidez do mercado: A financeirização e a desintermediação farão com que a liquidez dos ativos imobiliários se aproxime dos níveis do mercado de ações.
Com o desenvolvimento dessas tendências, a indústria imobiliária entrará em uma nova fase de desenvolvimento, remodelando o padrão tradicional do mercado e criando mais valor e oportunidades para investidores e usuários.