Что такое протокол Venus?

Коротко

-Venus — это децентрализованный алгоритмический денежный рынок и протокол стейбликоина, который позволяет заемщикам и поставщикам получать доступ к ликвидности и доходам по требованию.

-Протокол Venus позволяет пользователям предоставлять взаймы создавать активы.

-Пользователи могут занимать до 50% от оставшегося залога для создания VAI.

-Venus создан и работает в смарт-блокчейне Binance.

-Его токен, XVS, является токеном BEP-20.

-Синтетические стейблкоины протокола Venus управляются не обычными финансовыми активами или фиатными деньгами, а различными другими криптовалютами.

-Сообщество может голосовать по предложениям протокола, назначать фиксированные процентные ставки для синтетических стейблкоинов и делегировать графики резервирования протокола.

Введение

До бума децентрализованных финансов (DeFi) заимствование средств занимало много времени. Заемщикам приходилось предоставлять многочисленные документы банкам, которые проводили проверки кредитоспособности, тщательный анализ рисков и другие проверки, чтобы убедиться, что у их клиентов есть финансовые ресурсы для погашения основной суммы и процентов.

Однако с появлением решений DeFi, которые предоставляют открытые, демократичные и неограниченные альтернативы традиционным финансовым продуктам, пользователи теперь пользуются услугами децентрализованного кредитования. В результате они могут мгновенно занимать деньги под залог своих цифровых активов без необходимости проверять свой кредит или привлекать каких-либо посредников, таких как банки.

Пользователи также могут вносить криптовалюты, включая стейблкоины, на платформу и, взамен, получать проценты за свои токены, что позволяет им получать гораздо более высокий пассивный доход, чем предлагают банки.

Хотя решения DeFi принесли отличную пользу пользователям, одна из проблем, с которыми сталкиваются эти решения, заключается в том, что большинство из них работают поверх Ethereum, который хорошо известен своими высокими комиссиями за газ. В результате альтернативные протоколы DeFi недавно получили широкое распространение, привлекая пользователей благодаря своим масштабируемым платформам и низким комиссиям. Одним из них является протокол Venus, популярный протокол крипто-кредитования в экосистеме BSC, который добавил новую функциональность, позволив пользователям создавать синтетические стейблкоины в качестве обеспечения своей криптовалюты.

Что такое протокол Venus?

Протокол Venus — это основанная на алгоритмах система, разработанная для внедрения полностью децентрализованной финансовой системы кредитования в смарт-блокчейн Binance.
По своей сути протокол Venus позволяет кредиторам предоставлять займы, а заемщикам - получать займы. Заемщики могут получать кредиты на основе криптовалюты с более низкими комиссиями, а кредиторы получают вознаграждение за предоставление кредитных услуг.

Протокол Venus был основан и запущен в 2020 году командой разработчиков проекта Swipe под руководством Хоселито Лизарондо. Цель Venus - заполнить пробел между обычными финансами и DeFi в блокчейне BNB и предоставить пользователям другое приложение, свободное от проблем, с которыми они сталкивались в Ethereum.

Чем отличается протокол Venus?

Протокол Venus способствует расширению стандартных услуг финансового кредитования до децентрализованных протоколов, основанных на блокчейне. Уже существуют системы DeFi на базе Ethereum, в которых заблокированы активы на миллиарды долларов. Протокол покрывает некоторые недостатки этих систем DeFi, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие криптовалют из других блокчейнов.

Кроме того, протокол Venus отличается от многих других протоколов денежных рынков тем, что он позволяет использовать предоставленное обеспечение как для заимствования, так и для создания стейблкоинов. Пользователи могут получать доход от отчеканенных токенов, в отличие от других протоколов, где такие токены блокируются в смарт-контрактах без получения дохода от базовых активов.

В отличие от многих известных стейблкоинов, синтетические стейблкоины Venus Protocol обеспечены не обычными финансовыми активами или фиатными деньгами, а различными другими криптовалютами. Binance Smart Chain поддерживает протокол Venus, предлагая такие преимущества, как сеть обернутых токенов с ликвидностью и быстрыми и недорогими транзакциями.

Как работает Venus?

Поставление активов
Venus позволяет пользователям участвовать в качестве кредиторов, сохраняя при этом залоговую безопасность протокола.

Пользователи могут добавлять в протокол различные поддерживаемые криптовалюты или цифровые активы, которые могут быть направлены в качестве обеспечения по кредитам, ликвидности, получения APY или создания синтетических стейблкоинов.

Все пользовательские активы объединяются в смарт-контракты, так что пользователи могут получить свои активы в любое время, если баланс протокола положительный. Пользователи, которые предоставляют свои цифровые активы Venus, получают токен, который является единственным токеном, используемым для получения предоставленного базового обеспечения.

Это позволяет пользователям направлять эти токены для хеджирования против других активов или переводить их в холодные кошельки, которые поддерживают Binance Smart Chain.

Заемные активы
Чтобы заимствовать любую из одобренных криптовалют, стейблкоинов или цифровых активов у Venus, пользователи должны предложить залог, который будет храниться в протоколе. Эти цифровые активы должны быть чрезмерно обеспечены и позволят заимствовать до 75% от стоимости обеспечения. Протокол устанавливает эти коэффициенты обеспечения, и процесс управления регулирует их. Обычно коэффициенты обеспечения устанавливаются в диапазоне от 40% до 75%. Если залоговая стоимость пользователя падает ниже 75% или в зависимости от того, какой процентный коэффициент обеспечения имеет конкретный актив, это может привести к ликвидации. Пользователи не будут обязаны производить ежемесячные платежи, и с них будет взиматься только сложная процентная ставка за блок по этим активам.

Синтетические стейблкоиноы
Через протокол Venus пользователи могут создавать VAI (VAI), синтетический стейблкоин, основанную на цене в 1 доллар, используя vTokens из базового обеспечения, ранее предоставленного протоколу. Стейблкоины по протоколу Venus могут быть синтетически созданы с помощью управления и добавлены в качестве предложения. Стандартный стейблкоин протокола, VAI, создается за счет обеспечения, уже заложенного в Venus. Процесс управления в рамках протокола Venus также контролирует процентные ставки.

Управление сообществом
Протокол Venus был создан для того, чтобы дать сообществу власть; в результате отдельные лица, которые добывают токены Venus, контролируют систему.

Функции управления протоколом позволяют добавлять новые криптовалюты или стейблкоины.

Кроме того, сообщество может голосовать по предложениям протокола, устанавливать фиксированные процентные ставки для синтетических стейблкоинов и делегировать графики резервирования протокола.

Безопасность
Протокол защищен смарт-блокчейном Binance, который соответствует виртуальной машине Ethereum (EVM). Даже при возникновении проблем с блокчейном Binance или ее поломке протокол будет продолжать функционировать.

Binance Smart Chain использует алгоритм proof-of-staked authority (POSA) для защиты протокола. Кроме того, существуют механизмы автоматической ликвидации, которые защитят поставщиков Venus путем немедленной ликвидации обеспечения кредиторов, когда оно упадет ниже 75% от стоимости кредита.

О токене Venus (XVS)

XVS — это собственный токен на платформе Venus, который используется для управления сетью. В дополнение к “питанию” протокола, токен Venus функционирует как токен управления, предназначенный для обеспечения справедливого распределения запуска в сообществе Venus.

В настоящее время используется около 14 432 257 XV из общего числа 30 000 000 XV. Venus имеет фиксированный запас токенов XVS, что означает, что новые XVS не будут созданы после того, как будет израсходован существующий запас, если иное не будет решено посредством демократизированного управления сетью. Фиксированный общий объем предложения действует как механизм борьбы с инфляцией и делает XVS хорошим долгосрочным средством накопления стоимости.

Пользователи могут приобрести токен Venus, участвуя в проекте Binance LaunchPool или предоставляя ликвидность протоколу.

Вывод

Venus — это актуальный проект в формирующемся секторе децентрализованных финансов. Venus обладает конкурентным преимуществом на финансовых рынках BSC, являясь первым протоколом для запуска кредитования и заимствования. Venus также решает проблемы длительных процессов при получении кредитов через центральный орган. Бесшовные сервисы платформы вызовут интерес у многих пользователей, особенно с выпуском токенов XVS для начальной загрузки ликвидности.

Venus обладает потенциалом превратиться в основу любого рынка или даже биржи, став одной из самых популярных систем кредитования.

Автор: Gate.io, Обозреватель: M. Olatunji Переводчик: Николай Д.
Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.
Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.