Проблема отмывания денег в криптоиндустрии: от биржи до миксера токенов
В последнее время две важные фигуры в индустрии шифрования оказались вовлечены в юридические разбирательства по обвинению в Отмывании денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, оно имеет четкое определение на юридическом уровне.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США определяет Отмывание денег как "процесс, посредством которого преступники пытаются скрыть источник незаконно полученных средств". Этот процесс обычно включает три этапа: сначала незаконные средства тайно вводятся в легитимную финансовую систему; затем через частые денежные переводы создается путаница; наконец, через ряд сделок эти средства вводятся в финансовую систему, чтобы "грязные деньги" стали "чистыми".
Причины частых обвинений в отмывании денег на платформах для торговли криптовалютами многообразны. Во-первых, быстрое развитие криптовалютной индустрии привлекло пристальное внимание регулирующих органов. Во-вторых, анонимность крипто交易 и трансграничные особенности облегчают отмывание денег. Кроме того, некоторые биржи могут не соблюдать требования по противодействию отмыванию денег (AML) и проверке клиентов (KYC), или им не хватает эффективных механизмов мониторинга и отчетности.
Помимо торговых платформ, шифровальные миксеры также стали объектом внимания регуляторов. Миксеры, смешивая криптоактивы разных пользователей, увеличивают сложность отслеживания потоков средств. Их анонимность и функции защиты конфиденциальности позволяют пользователям скрывать свою истинную личность и торговую деятельность, что повышает риск отмывания денег. В последние годы несколько известных основателей или операторов миксеров были обвинены в отмывании денег.
Чтобы избежать участия в сделках по отмыванию денег, провайдеры услуг виртуальных активов (VASPs) должны предпринять ряд мер:
Внедрение строгих правил KYC и AML, требующих от пользователей полной проверки личности.
Создание системы мониторинга сделок в реальном времени, анализ информации о суммах сделок, частоте, источниках и назначениях, а также выявление подозрительных действий.
Установить механизм отчетности, своевременно обрабатывать сообщения о подозрительных транзакциях и сотрудничать с регулирующими органами в проведении расследования.
Укрепление сотрудничества с безопасными компаниями, регулирующими органами и правоохранительными органами для совместной борьбы с Отмыванием денег.
Регулярно обновляйте оценку рисков и меры по их предотвращению, чтобы противостоять постоянно меняющимся методам отмывания денег.
С увеличением регулирующего давления и прогрессом технологий VASPs необходимо постоянно повышать уровень соблюдения норм, создавать более完善ную систему управления рисками для поддержания здорового развития индустрии шифрования.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Риски отмывания денег в шифрованной индустрии: вызовы регулирования от биржи до миксеров токенов
Проблема отмывания денег в криптоиндустрии: от биржи до миксера токенов
В последнее время две важные фигуры в индустрии шифрования оказались вовлечены в юридические разбирательства по обвинению в Отмывании денег. Хотя слово "Отмывание денег" часто упоминается в повседневной жизни, оно имеет четкое определение на юридическом уровне.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США определяет Отмывание денег как "процесс, посредством которого преступники пытаются скрыть источник незаконно полученных средств". Этот процесс обычно включает три этапа: сначала незаконные средства тайно вводятся в легитимную финансовую систему; затем через частые денежные переводы создается путаница; наконец, через ряд сделок эти средства вводятся в финансовую систему, чтобы "грязные деньги" стали "чистыми".
Причины частых обвинений в отмывании денег на платформах для торговли криптовалютами многообразны. Во-первых, быстрое развитие криптовалютной индустрии привлекло пристальное внимание регулирующих органов. Во-вторых, анонимность крипто交易 и трансграничные особенности облегчают отмывание денег. Кроме того, некоторые биржи могут не соблюдать требования по противодействию отмыванию денег (AML) и проверке клиентов (KYC), или им не хватает эффективных механизмов мониторинга и отчетности.
Помимо торговых платформ, шифровальные миксеры также стали объектом внимания регуляторов. Миксеры, смешивая криптоактивы разных пользователей, увеличивают сложность отслеживания потоков средств. Их анонимность и функции защиты конфиденциальности позволяют пользователям скрывать свою истинную личность и торговую деятельность, что повышает риск отмывания денег. В последние годы несколько известных основателей или операторов миксеров были обвинены в отмывании денег.
Чтобы избежать участия в сделках по отмыванию денег, провайдеры услуг виртуальных активов (VASPs) должны предпринять ряд мер:
Внедрение строгих правил KYC и AML, требующих от пользователей полной проверки личности.
Создание системы мониторинга сделок в реальном времени, анализ информации о суммах сделок, частоте, источниках и назначениях, а также выявление подозрительных действий.
Установить механизм отчетности, своевременно обрабатывать сообщения о подозрительных транзакциях и сотрудничать с регулирующими органами в проведении расследования.
Укрепление сотрудничества с безопасными компаниями, регулирующими органами и правоохранительными органами для совместной борьбы с Отмыванием денег.
Регулярно обновляйте оценку рисков и меры по их предотвращению, чтобы противостоять постоянно меняющимся методам отмывания денег.
С увеличением регулирующего давления и прогрессом технологий VASPs необходимо постоянно повышать уровень соблюдения норм, создавать более完善ную систему управления рисками для поддержания здорового развития индустрии шифрования.