Şifreleme sektöründeki kara para aklama sorunu: Borsadan karıştırıcılara
Son zamanlarda, kripto para endüstrisindeki iki önemli kişi Kara Para Aklama suçlamasıyla hukuki bir çatışmaya girdi. "Kara Para Aklama" terimi günlük hayatta sıkça bahsedilse de, hukuki düzeyde net bir tanıma sahiptir.
Amerikan Mali Suçları Uygulama Ağı, kara parayı "suçluların yasadışı gelir kaynaklarını gizlemeye çalıştığı süreç" olarak tanımlar. Bu süreç genellikle üç aşamadan oluşur: İlk olarak, yasadışı fonlar gizlice yasal finansal sisteme sokulur; ikinci olarak, sıkça para transferleriyle karmaşa yaratılır; son olarak, bir dizi işlemle bu fonlar finansal sisteme entegre edilerek "kirli para" "temiz" hale getirilir.
Şifreleme para borsa platformlarının sıkça Kara Para Aklama iddialarıyla karşılaşmasının birçok nedeni vardır. Öncelikle, şifreleme endüstrisinin hızlı gelişimi, düzenleyici kurumların büyük dikkatini çekmiştir. İkincisi, şifreleme işlemlerinin anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, Kara Para Aklama için kolaylık sağlamaktadır. Ayrıca, bazı borsa platformları, Kara Para Aklama (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) gibi uyum gerekliliklerini sıkı bir şekilde uygulayamamakta veya etkili izleme ve raporlama mekanizmalarına sahip olmamaktadır.
Borsa dışında, şifreleme karıştırıcıları da düzenleyici odak haline geldi. Karıştırıcılar, farklı kullanıcıların şifreleme varlıklarını karıştırarak, fon akışının izlenmesini zorlaştırmaktadır. Anonimlikleri ve gizlilik koruma işlevleri, kullanıcıların gerçek kimliklerini ve işlem aktivitelerini gizlemelerine olanak tanıyarak, Kara Para Aklama riskini artırmaktadır. Son yıllarda, birçok tanınmış karıştırıcının kurucuları veya operatörleri, Kara Para Aklama suçlamasıyla dava edildi.
Kara Para Aklama işlemlerine dahil olmamak için sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'lerin) bir dizi önlem alması gerekmektedir:
Kullanıcılardan kapsamlı bir kimlik doğrulama talep eden sıkı KYC ve AML düzenlemeleri uygulayın.
Gerçek zamanlı işlem izleme sistemi kurmak, işlem miktarı, sıklığı, kaynağı ve varış yeri gibi bilgileri analiz etmek, şüpheli davranışları tanımlamak.
Şüpheli işlem raporlarını zamanında işlemek için bir raporlama mekanizması kurun ve düzenleyici kuruluşlarla işbirliği yaparak soruşturma yürütün.
Güvenlik şirketleri, düzenleyici kurumlar ve kolluk kuvvetleri ile işbirliğini güçlendirerek, Kara Para Aklama faaliyetleriyle birlikte mücadele etmek.
Sürekli değişen Kara Para Aklama yöntemlerine karşı risk değerlendirmelerini ve önleme tedbirlerini düzenli olarak güncellemek.
Regülasyonların artması ve teknolojinin ilerlemesiyle birlikte, VASP'lerin uyum seviyelerini sürekli olarak artırmaları, şifreleme para sektörünün sağlıklı gelişimini korumak için daha kapsamlı bir risk yönetim sistemi kurmaları gerekmektedir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
şifreleme sektörü Kara Para Aklama riski: borsadan karıştırıcıya düzenleme zorlukları
Şifreleme sektöründeki kara para aklama sorunu: Borsadan karıştırıcılara
Son zamanlarda, kripto para endüstrisindeki iki önemli kişi Kara Para Aklama suçlamasıyla hukuki bir çatışmaya girdi. "Kara Para Aklama" terimi günlük hayatta sıkça bahsedilse de, hukuki düzeyde net bir tanıma sahiptir.
Amerikan Mali Suçları Uygulama Ağı, kara parayı "suçluların yasadışı gelir kaynaklarını gizlemeye çalıştığı süreç" olarak tanımlar. Bu süreç genellikle üç aşamadan oluşur: İlk olarak, yasadışı fonlar gizlice yasal finansal sisteme sokulur; ikinci olarak, sıkça para transferleriyle karmaşa yaratılır; son olarak, bir dizi işlemle bu fonlar finansal sisteme entegre edilerek "kirli para" "temiz" hale getirilir.
Şifreleme para borsa platformlarının sıkça Kara Para Aklama iddialarıyla karşılaşmasının birçok nedeni vardır. Öncelikle, şifreleme endüstrisinin hızlı gelişimi, düzenleyici kurumların büyük dikkatini çekmiştir. İkincisi, şifreleme işlemlerinin anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, Kara Para Aklama için kolaylık sağlamaktadır. Ayrıca, bazı borsa platformları, Kara Para Aklama (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) gibi uyum gerekliliklerini sıkı bir şekilde uygulayamamakta veya etkili izleme ve raporlama mekanizmalarına sahip olmamaktadır.
Borsa dışında, şifreleme karıştırıcıları da düzenleyici odak haline geldi. Karıştırıcılar, farklı kullanıcıların şifreleme varlıklarını karıştırarak, fon akışının izlenmesini zorlaştırmaktadır. Anonimlikleri ve gizlilik koruma işlevleri, kullanıcıların gerçek kimliklerini ve işlem aktivitelerini gizlemelerine olanak tanıyarak, Kara Para Aklama riskini artırmaktadır. Son yıllarda, birçok tanınmış karıştırıcının kurucuları veya operatörleri, Kara Para Aklama suçlamasıyla dava edildi.
Kara Para Aklama işlemlerine dahil olmamak için sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'lerin) bir dizi önlem alması gerekmektedir:
Kullanıcılardan kapsamlı bir kimlik doğrulama talep eden sıkı KYC ve AML düzenlemeleri uygulayın.
Gerçek zamanlı işlem izleme sistemi kurmak, işlem miktarı, sıklığı, kaynağı ve varış yeri gibi bilgileri analiz etmek, şüpheli davranışları tanımlamak.
Şüpheli işlem raporlarını zamanında işlemek için bir raporlama mekanizması kurun ve düzenleyici kuruluşlarla işbirliği yaparak soruşturma yürütün.
Güvenlik şirketleri, düzenleyici kurumlar ve kolluk kuvvetleri ile işbirliğini güçlendirerek, Kara Para Aklama faaliyetleriyle birlikte mücadele etmek.
Sürekli değişen Kara Para Aklama yöntemlerine karşı risk değerlendirmelerini ve önleme tedbirlerini düzenli olarak güncellemek.
Regülasyonların artması ve teknolojinin ilerlemesiyle birlikte, VASP'lerin uyum seviyelerini sürekli olarak artırmaları, şifreleme para sektörünün sağlıklı gelişimini korumak için daha kapsamlı bir risk yönetim sistemi kurmaları gerekmektedir.