4 Найкращі Стратегії Використання Криптовалют Для Диверсифікації Вашого Інвестиційного Портфоліо

Якщо ви хочете об'єднати все це зі своїм традиційним інвестиційним портфелем і прагнете забезпечити вищу здатність до ризику для своїх стратегій, криптовалюта може виконати цю роль. Цей спекулятивний актив з великою волатильністю приніс інвесторам як неймовірні прибутки, так і катастрофічні втрати. Багато видів криптовалют регулярно повідомляють про збитки 50% і більше протягом кількох місяців, тижнів або навіть кількох днів, що робить деяких людей мільйонерами і знищує заощадження інших. Тому, незалежно від того, чи намагаєтеся ви побудувати різноманітний інвестиційний портфель, щоб допомогти вам досягти короткострокових фінансових цілей або довгострокових планів виходу на пенсію, вкладання всіх грошей в один кошик зазвичай не є хорошою ідеєю. Хоча навіть найспекулятивніші інвестори не радять вам вкладати всі свої гроші в криптовалюту, ви можете використовувати її як інструмент для диверсифікації вашого загального портфеля. Що стосується інвестиційних порад, коли мова йде про волатильність криптовалютного ринку, вам слід бути обережними і дотримуватися цих стратегій. Управління ризиками шляхом розподілу невеликої частини на криптовалюти Якщо ви запитуєте, скільки є занадто багато при інвестуванні в криптовалюту, то більшість фінансових консультантів та експертів у цій галузі рекомендують, щоб частка криптовалюти становила від 1% до 5%, дуже мало хто рекомендує частку понад 10%. Іншими словами, не інвестуйте більше 10% своїх "ризикованих" активів у криптовалюту, але визначення ідеальної точки може означати, що не варто інвестувати більше 3%. Ви хочете обмежити ступінь свого контакту з криптовалютою до невеликої частки від загального портфеля, саме тому криптовалюта має ефект диверсифікації вашого загального портфеля, але не повинна бути вашою повною інвестиційною стратегією. Це може допомогти обмежити потенційні збитки, дозволяючи при цьому можливість зростання. Диверсифікація на різних криптовалютах та в різних сферах криптовалют. Стара приказка не класти всі яйця в один кошик дійсно вірна, коли справа доходить до інвестування в суміш криптовалют з різними ринковими капіталізаціями, варіантами використання та технологіями блокчейн, щоб забезпечити захист вашої фінансової бази. Загалом, диверсифікація є способом зменшення ризику у вашому портфелі шляхом розподілу ваших активів на кілька різних інвестицій. Щоб досягти оптимальної диверсифікації, ці інвестиції повинні мати низьку кореляцію одна з одною. Ідея полягає в тому, що якщо у вас є дві різні інвестиції, які показують позитивну прибутковість, але не завжди торгуються в одному ритмі, ви все ще досягнете того ж рівня довгострокового прибутку, але з нижчою волатильністю. Наприклад, у випадку з криптовалютою, розгляньте великі криптовалюти, такі як Bitcoin і Ethereum, для стабільності, та досліджуйте багатообіцяючі альткойни для потенціалу зростання. Ви також можете інвестувати в криптовалюти, які представляють різні сектори криптопростору, такі як (DeFi) децентралізовані фінанси, (NFT) невзаємозамінні токени або платформи метавсесвіту. Це може ще більше знизити ризик за рахунок диверсифікації між різними секторами ринку криптовалют. Однак єдина проблема використання криптовалюти як диверсифікатора полягає в тому, що вона все більше корелює з рухами фондового ринку, який також є дещо волатильним. Розгляньте Stablecoin Стейблкоїн - це криптовалюта, яка прив’язана до стабільного активу, такого як американський долар, що може допомогти трохи стабілізувати диверсифікацію з цією стратегією. Коли йдеться про використання криптовалюти як інструменту для диверсифікації, експерти часто радять використовувати щось на кшталт цього. Є тисячі видів криптовалюти, які ви можете вибрати, але загалом, чим менше вони, тим більше спекулятивні. Однак, якщо ви просто хочете диверсифікувати свій портфель у криптовалюті, а не намагатися спекулювати на великій виграшній монеті, то дотримуватись лідерів галузі зазвичай є вашим найкращим вибором. Це може забезпечити безпечне укриття під час ринкових спадів та надати спосіб зберегти капітал, залишаючись при цьому в екосистемі криптовалюти. Регулярно балансуйте свій інвестиційний портфель Коли ринок змінюється, розподіл вашого інвестиційного портфеля може змінитися, тому вам слід бути фінансово обережними та регулярно переглядати та балансувати свій портфель, щоб підтримувати бажаний рівень диверсифікації. Це може включати продаж активів з високою прибутковістю та реінвестування в активи з низькою прибутковістю для відновлення балансу. Все більше інвесторів використовують криптовалюту як інструмент диверсифікації і це може мати певні переваги для цієї стратегії. Хоча кореляція зростає, криптовалюта залишається спекулятивним активом, суттєво відмінним від фондового ринку. Суть спекуляцій на ринку криптовалют залишається двосічним мечем, оскільки вона має як потенціал для вибухового зростання, так і великий ризик втрат. Тому експерти погоджуються, що, особливо коли криптовалюти використовуються як інструмент диверсифікації, загальний розподіл слід обмежити на рівні однозначних чисел.