Блокчейн технології сприяють інноваціям у сфері нерухомості: аналіз потенціалу зростання токенізованих активів

Нерухомість займає важливе місце в глобальній економіці. Дані свідчать, що у 2024 році обсяг глобального ринку нерухомості, ймовірно, досягне 634,90 трлн доларів США і, за прогнозами, зросте з компаундним річним темпом зростання 2,77% до 727,80 трлн доларів США до 2029 року.

Однак традиційна нерухомість стикається з багатьма викликами, такими як складні процеси угод, надмірна залежність від посередників, ризики шахрайства тощо. Поява технології блокчейн відкриває нові можливості для вирішення цих проблем. Завдяки інноваційним технологіям, таким як розподілений реєстр, смарт-контракти, динамічні NFT та токенізація активів, блокчейн змінює способи проведення угод з нерухомістю, підвищуючи ефективність та безпеку.

У майбутньому, з розвитком Блокчейн та технологій штучного інтелекту, процеси угод з нерухомістю можуть бути суттєво скорочені, навіть завершуючи їх за один день. Ці інновації переформатують галузевий ландшафт через автоматизацію процесів, підвищення прозорості та ефективності. Тренди фіналізації та децентралізації можуть наблизити ліквідність активів нерухомості до рівня фондового ринку.

Больові точки традиційної нерухомості

1. Пошук відповідного покупця або продавця займає багато часу, часто потребує кількох тижнів або навіть місяців.

2. Проблема асиметрії інформації є серйозною, покупці і продавці важко отримують точну та повну інформацію.

3. Посередницьких етапів багато, залучено багато зацікавлених сторін, таких як покупці, продавці, посередники, банки, юристи та державні установи.

4. Велика кількість документальної роботи та процедур верифікації призводять до ускладнення та затримки процесів, особливо це помітно при міжнародних угодах.

5. Оскільки активи не реалізовані в цифровому вигляді, необхідно багато ручних операцій для забезпечення виконання контрактів, угод та платежів.

6. Легко стикатися з ризиками безпеки, такими як шахрайство та витік даних. Згідно зі статистикою, у 2023 році Інтернет-центр скарг на злочини Федерального бюро розслідувань США отримав 9,521 скаргу, пов'язану з нерухомістю, що призвело до збитків понад 145 мільйонів доларів.

Злиття технологій Блокчейн та нерухомості

Інноваційний продукт, розроблений технологічною компанією у сфері нерухомості, дозволяє користувачам створювати цифрові адреси та контракти для реальних об'єктів нерухомості, з метою переведення 1 мільйона домашніх адрес в блокчейн до 2025 року. Цей продукт також включає механізм створення та стейкінгу NFT з генерованими штучним інтелектом пам'ятками, що має на меті створення ігрового досвіду, який робить володіння будинком більш доступним, безпечним та інтерактивним.

Динамічна технологія NFT

Динамічний NFT є способом токенізації активів нерухомості. Володіння NFT дорівнює володінню цією нерухомістю, передача NFT позначає зміну власності на об'єкт. NFT можуть зберігати та автоматично оновлювати ключові дані, такі як покращення будинку, ремонти та інформацію про минулі продажі. З часом вартість динамічного NFT постійно зростає. Наприклад, NFT може зберігати зображення або відео нерухомості, демонструючи стан будинку в різні періоди, надаючи покупцям більш повну інформацію.

Цей продукт використовує три рівні динамічної NFT-технології:

1. Основна адреса для створення токенів, підтвердження прав на активи
2. Завантажте документи, що підтверджують право власності на нерухомість, щоб забезпечити, що угода не була змінена.
3. Реалізація NFT як застави, прискорення процесу купівлі-продажу

Простий NFT нерухомості

Представлення окремої нерухомості у вигляді NFT, володіння NFT є рівнозначним володінню цією нерухомістю. NFT може містити ключові дані, такі як історія продажів, адреса тощо. Теоретично, продаж нерухомості може бути таким же простим, як розміщення оголошення на ринку NFT, покупець може завершити покупку всього за кілька кліків.

2022 році перший у США NFT, підтримуваний нерухомістю, був проданий на певній платформі за понад 65,3 тисяч доларів.

Подальша токенізація: розподіл активів нерухомості

Через замінні токени (FT) реалізується часткова власність на нерухомість. Кожен токен представляє собою певну частку власності на нерухомість, володіння всіма токенами означає володіння всією власністю. Цей спосіб дозволяє інвесторам купувати невелику частину нерухомості, знижуючи бар'єри для входу.

токенізація нерухомості грошових потоків та кошика активів

Власники нерухомості можуть розділити право власності та право на грошові потоки, продаючи доходи від оренди за певний період в цілому іншій стороні. Також можна створити кошик нерухомих активів, що спільно представляє кілька нерухомостей та грошових потоків за допомогою замінних токенів, щоб реалізувати автоматичний розподіл прибутку.

Приклад: одна технологічна компанія в сфері нерухомості співпрацює з постачальником послуг Блокчейн

У квітні 2024 року ця компанія у сфері технологій нерухомості інтегрувала автоматизовані послуги в певній Блокчейн мережі для розподілу винагород за стейкінг. Станом на 14 вересня вже було випущено 276,284 адрес.

Ця автоматизована служба дозволяє розробникам автоматично виконувати функції в Блокчейні у запланований час або у відповідь на зовнішні події. Завдяки впровадженню цієї технології компанія досягла високої надійності, високої продуктивності та децентралізованої автоматизації, навіть під час заторів у мережі швидко обробляючи транзакції.

Ця співпраця допомогла компанії зекономити витрати, усунула витрати на внутрішню автоматизацію інфраструктури, зменшила потребу в ресурсах DevOps і підвищила операційну ефективність. У той же час, вона також сприяла розширенню бізнесу, уникнувши викликів побудови та підтримки багатоцільової автоматизованої інфраструктури, що відкриває можливості для розробки нових випадків використання та функцій.

ТChallenges та майбутні тенденції розвитку токенізованої нерухомості

Регулювання та виклики для користувачів

1. Регуляторні вимоги в різних юрисдикціях відрізняються
2. Проблеми ліквідності, ринкової інфраструктури, безпеки даних, прозорості, стандартизації та взаємодії.
3. Потреба в освіті користувачів та зміні поведінки

Щоб впоратися з цими викликами, одна компанія в галузі нерухомості вжила такі заходи:

• Інтеграція перевірок KYC та AML
• Співпраця з юридичними експертами для забезпечення відповідності
• Гнучка платформа, що може адаптуватися
• Використання технології Блокчейн для створення безпечних, незмінних записів про транзакції
• Впровадження передових протоколів безпеки для захисту даних користувачів
• Посилення участі громади та освіти, проведення вебінарів та семінарів
• Розвиток співпраці з компаніями Блокчейн, біржами тощо

Тенденції розвитку RWA-сектору

1. Диверсифікація класів активів: розширення до комерційної нерухомості, промислової нерухомості, фінансових активів нерухомості, токенізованих фондів, приватного кредитування, фінансування ланцюга постачання тощо

2. Підвищення масштабованості: інтеграція елементів DeFi, таких як стейкінг, повторний стейкінг, деривативи, індекси та хеджингові стратегії тощо

3. Нові типи активів: у майбутньому можуть включати товари, твори мистецтва, інтелектуальну власність, навіть продукти ETF/ETP.

З розвитком та популяризацією технологій швидкість угод з нерухомістю значно зросте, що дозволить завершувати їх за 1 день. Цифрова трансформація управління активами прискориться, наприклад, поширення інформаційного управління складом. Фінансування та децентралізація зроблять ліквідність активів нерухомості близькою до рівня фондового ринку, сприяючи переходу галузі до нового етапу розвитку.