Юридичні ризики в індустрії криптоактивів: аналіз типових випадків останніх років

Криптоактиви індустрія завжди сповнена юридичних ризиків, потрібно як запобігати загрозам безпеки в мережі, так і остерігатися юридичних ризиків у реальному світі. Особливо для молодих людей розуміння кримінальних ризиків, які стоять за такими діями, як емісія монет, позабіржова торгівля, маніпуляції з ліквідністю, часто є розмитим.

У цій статті буде розглянуто типові судові справи про монети в Україні за останні роки, проаналізовано ключові правові ризики, щоб підвищити обізнаність працівників галузі про запобігання ризикам.

Звинувачення перше: Незаконне ведення бізнесу

Випущені Верховним Судом типові справи демонструють, що Середньо-судовий суд Лешаня в провінції Сичуань розглянув справу про незаконну торгівлю валютою з використанням USDT. У період з 2020 по 2021 рік, особи на ім'я Ван певного саду та інші здійснювали незаконну торгівлю валютою через схему "юань-Криптоактиви-долар", сума справи перевищує 234 мільйони юанів. Суд визнав їх винними у скоєнні злочину незаконного ведення бізнесу, а головний злочинець Ван певного саду був засуджений до 13 років і 6 місяців позбавлення волі та штрафу в 1,14 мільйона юанів.

Також є два подібні випадки:

1. У грудні 2022 року суд округу Дапу виніс вирок у справі про продаж криптоактивів за готівку, засудивши головного злочинця Чена до 8 місяців позбавлення волі за незаконне ведення бізнесу та наклавши штраф у розмірі 20 000 юанів.

2. Троє молодих людей, народжених після 1995 року, займалися торгівлею іноземною валютою через віртуальні валюти, за короткий час здійснили понад 650 угод на суму майже 30 мільйонів юанів. Врешті-решт їх засудили судом до позбавлення волі від 1 року 6 місяців до 5 років за незаконне ведення бізнесу та наклали штраф.

Децентралізація та анонімність криптоактивів забезпечують зручність для обробки та торгівлі валютою, але також існують юридичні ризики. Внутрішні та зовнішні валютні регуляції мають строгі обмеження на річний ліміт обміну для фізичних осіб, і ухилення від регулювання через криптоактиви може становити злочин незаконного бізнесу.

Звинувачення два: відмивання грошей

У липні 2024 року суд провінції Цзянсу в місті Лійян ухвалив рішення у справі про відмивання грошей за допомогою віртуальних криптоактивів. Чоловіка на ім'я Сяо У, який не мав роботи, було засуджено до 6 місяців позбавлення волі з відстроченням на 1 рік та накладено штраф у розмірі 2000 юанів.

Малий У через соціальні мережі контактує з "компанією з відмивання грошей", купує Uмонета на торговій платформі, а потім через додаток переміщує та продає, отримуючи прибуток від різниці цін. Його банківський рахунок має 13 транзакцій, загальна сума яких перевищує 25 тисяч юанів, особистий незаконний прибуток становить понад 5000 юанів.

Відмивання грошей є одним з найпоширеніших злочинів у сфері криптоактивів. Незалежно від того, вітчизняні чи закордонні, незалежно від масштабу та фону учасників, існує певний ризик відмивання грошей. Зокрема, якщо особа за допомогою своєї банківської картки допомагає незаконним компаніям здійснювати фінансові трансакції, це може легко призвести до відповідних злочинів.

Звинувачення три: шахрайство

Студент університету, народжений після 2000 року, Ян Цічао, випустив «土狗币» BFF на певному публічному блокчейні, і внаслідок відкликання ліквідності завдав збитків іншим на 50 000 USDT. Суд першої інстанції у місті Наньян, провінція Хенань, визнав його винним у шахрайстві, засудивши до 4 років і 6 місяців позбавлення волі, а також наклавши штраф у 30 000 юанів.

20 травня 2024 року ця справа була розглянута на другій інстанції в Південно-Центральному суді Наньян. Адвокат захисту Ян Цічао виступив з безвинним захистом, стверджуючи, що обидва – і обвинувачений, і заявник – є досвідченими гравцями і мають чітке розуміння ризиків спекуляцій на ринку віртуальних валют. Крім того, платформа дозволяє в будь-який момент додавати або відкликати ліквідність, дії обвинуваченого не порушують правила платформи.

Ця справа нагадує користувачам, що навіть дії з випуску токенів та вилучення ліквідності, якщо вони призводять до збитків для інших осіб і можна визначити конкретну особу, яка випустила монети, можуть становити злочин шахрайства. Необхідно дотримуватися національних законів і норм, не брати участі в незаконних випусках монет.

Звинувачення 4: Організація та керівництво шахрайською діяльністю

У листопаді 2024 року прокуратура провінції Юньнань оприлюднила справу про фінансову піраміду з криптоактивами. 10 обвинувачених використовували "блокчейн" та "криптовалюти" як привід, створивши 5 фондів, шляхом поєднання онлайн та офлайн методів, обманювали людей, щоб ті приєднувалися та виконували завдання для отримання прибутку, створивши 5 рівнів виплат. Сума, що підлягає розслідуванню, перевищує 210 мільйонів юанів.

Суд засудив 10 обвинувачених до позбавлення волі на строк від 2 до 6 років за організацію та керівництво діяльністю з продажу пірамід, а також наклав штрафи в розмірі від 100 тисяч до 500 тисяч юанів.

У вересні того ж року в справі, яку розглядав прокуратура міста Чжунсян провінції Хубей, троє головних злочинців створили пірамідальну схему під виглядом інвестицій у віртуальні монети, залучивши понад 10 тисяч учасників, з максимальною ієрархією до 17 рівнів, з сумою справи понад 57 мільйонів юанів. Усі троє були засуджені до 3 років позбавлення волі з відстроченням на 5 років та штрафом у 350 тисяч юанів.

Криптоактиви часто використовуються як упаковка для пірамідальних схем, і це одна з причин, чому багато людей "говорять про монети з острахом". У наведених вище випадках, рівні піраміди та суми, що підлягають розслідуванню, значно перевищують законодавчі обмеження, тому вони були визнані типовими великими справами.

Звинувачення п'яте: Приховування та замовчування злочинних доходів

У березні 2021 року прокуратура округу Люйі, провінція Хенань, розглянула справу про використання біткойнів для "перекладу балів". 7 підозрюваних здійснювали "переклад балів" через платформу віртуальних валют, загальна сума справи перевищує 9 мільйонів юанів. Хоча особистий прибуток найбільшого з них становив лише 8500 юанів, а найменшого – 500 юанів, усі 7 осіб були засуджені за приховування та замаскування злочинних доходів з покаранням до 4 років позбавлення волі та штрафом до 10 000 юанів.

У березні 2022 року прокуратура району Сіху в Ханчжоу розглянула справу про відмивання грошей у схемі "віртуальних монет". Подружжя використало свої акаунти віртуальних монет для відмивання понад 15 мільйонів юанів для верхнього злочину, в результаті чого кожного з них було засуджено до 3 років і 10 місяців та 3 років позбавлення волі (, другому призначено умовний термін на 3 роки ), а також накладено штраф.

У серпні 2023 року, у справі, яку розглядав прокуратура району Маоі міста Фучжоу, обвинувачений Чен отримав лише 147,1 юаня прибутку, але був засуджений до 9 місяців позбавлення волі з відстроченням на 1 рік за допомогу в відмиванні грошей на суму майже 100 тисяч юанів, а також оштрафований на 5000 юанів.

Ці випадки свідчать про те, що, незалежно від того, чи займаєтеся ви діяльністю з "перекладу балів" або допомагаєте іншим у відмиванні грошей, навіть якщо особистий прибуток невеликий, ви можете зіткнутися з жорсткими покараннями. Сподіваюся, всі зроблять з цього висновки.

Звинувачення шість: Незаконне отримання комп'ютерної інформації

У жовтні 2023 року суд у Гуанчжоу Хайчжоу розглянув справу про крадіжку криптоактивів за допомогою троянського вірусу. П’ятеро обвинувачених створили фальшивий сайт для обміну, в якому вбудували троян, що спокусило жертв натиснути на нього, після чого віддалено контролювали комп’ютери для крадіжки криптоактивів. П’ятеро осіб викрали загалом 3000 монет USDT на суму 18000 юанів. Врешті-решт, п’ятеро були засуджені до позбавлення волі на строк від 6 місяців до 2 років за незаконне отримання інформації з комп’ютера, а також оштрафовані на суму від 3000 до 12000 юанів.

У червні 2024 року прокуратура району Сюйхуей в Шанхаї розглянула справу про крадіжку віртуальних монет співробітниками компанії з кібербезпеки. Троє обвинувачених скористалися вразливістю сайту для отримання доступу, контролювали сервери через внутрішню мережу та створили фальшиві команди для переміщення віртуальних монет жертв. Усі троє отримали прибуток понад 2,5 мільйона юанів.

Варто зазначити, що багато судів визнали криптоактиви особистим майном. Тому незаконне заволодіння криптоактивами може не лише становити злочин незаконного отримання комп'ютерної інформації, а й бути визнаним як крадіжка або грабіж.

Наприклад, кілька судів у Пекіні, розглядаючи пов'язані справи, визнали, що хоча віртуальні активи не мають статусу, еквівалентного законній валюті, вони повинні бути захищені законом як віртуальне майно і можуть бути об'єктом злочинів проти власності.