Giao thức Venus là gì?
TL; DR
-Venus là một thị trường tiền thuật toán phi tập trung và giao thức stablecoin cho phép người vay và nhà cung cấp tiếp cận thanh khoản và thu nhập theo yêu cầu.
-Giao thức Venus cho phép người dùng cho vay, mượn và đúc tài sản.
-Người dùng có thể vay tới 50% tài sản thế chấp còn lại của họ để đúc VAI.
-Venus được tạo và chạy trên Chuỗi thông minh Binance.
-Mã thông báo của nó, XVS, là mã thông báo BEP-20.
-Các stablecoin tổng hợp của giao thức Venus không được vận hành bởi các tài sản tài chính truyền thống hoặc tiền pháp định mà bởi nhiều loại tiền điện tử khác.
-Cộng đồng có thể bỏ phiếu cho các đề xuất giao thức, chỉ định lãi suất cố định cho các stablecoin tổng hợp và lịch trình dự trữ giao thức ủy quyền.
Giới thiệu
Trước sự bùng nổ của tài chính phi tập trung (DeFi), việc vay vốn rất tốn thời gian. Người đi vay phải cung cấp nhiều tài liệu cho các ngân hàng tiến hành kiểm tra tín dụng, phân tích rủi ro kỹ lưỡng và các kiểm tra khác để xác minh rằng khách hàng của họ có đủ nguồn tài chính để hoàn trả số tiền gốc và lãi.
Tuy nhiên, với sự xuất hiện của các giải pháp DeFi – cung cấp các lựa chọn thay thế cởi mở, dân chủ và không cần cấp phép cho các sản phẩm tài chính truyền thống, giờ đây người dùng được hưởng các dịch vụ cho vay phi tập trung. Do đó, họ có thể vay tiền ngay lập tức so với giá trị nắm giữ tài sản kỹ thuật số của mình mà không cần phải kiểm tra tín dụng hoặc liên quan đến bất kỳ bên trung gian nào như ngân hàng.
Người dùng cũng có thể gửi tiền điện tử, bao gồm cả stablecoin, trên nền tảng và đổi lại, nhận tiền lãi sau số tiền của họ, cho phép họ tạo thu nhập thụ động cao hơn nhiều so với ngân hàng cung cấp.
Mặc dù các giải pháp DeFi đã bổ sung giá trị tuyệt vời cho người dùng, nhưng một trong những thách thức mà các giải pháp này gặp phải là hầu hết chúng đều chạy trên Ethereum, vốn nổi tiếng với phí gas cao. Do đó, các giao thức DeFi thay thế gần đây đã được áp dụng, thu hút người dùng bằng nền tảng có khả năng mở rộng cao và phí thấp. Một trong số đó là Giao thức Venus, giao thức cho vay tiền điện tử phổ biến trong hệ sinh thái BSC, đã bổ sung chức năng mới bằng cách cho phép người dùng đúc tiền ổn định tổng hợp trên tài sản thế chấp tiền điện tử của họ.
Giao thức Venus là gì?
Venus Protocol là một hệ thống dựa trên thuật toán được phát triển để mang lại một hệ thống tín dụng và cho vay dựa trên tài chính phi tập trung hoàn toàn cho Chuỗi thông minh Binance.
Về cốt lõi, giao thức Venus cho phép người cho vay cung cấp các khoản vay và người đi vay thu nợ. Người vay có thể nhận các khoản vay dựa trên tiền điện tử với mức phí thấp hơn và người cho vay được thưởng khi cung cấp dịch vụ cho vay.
Giao thức Venus được thành lập và ra mắt vào năm 2020, bởi nhóm phát triển dự án Swipe, dưới sự chỉ đạo của Joselito Lizarondo. Venus nhằm mục đích lấp đầy khoảng trống giữa tài chính thông thường và DeFi trên Chuỗi BNB, đồng thời cung cấp cho người dùng một ứng dụng khác không gặp sự cố mà họ gặp phải trên Ethereum.
Điều gì tạo nên sự khác biệt của Giao thức Venus?
Giao thức Venus góp phần mở rộng các dịch vụ cho vay tài chính tiêu chuẩn sang các giao thức phi tập trung dựa trên chuỗi khối. Hiện đã có các hệ thống DeFi dựa trên Ethereum với tài sản trị giá hàng tỷ đô la bị khóa trong đó. Giao thức che đậy một số nhược điểm đối với các hệ thống DeFi này, như chi phí cao, tốc độ mạng chậm và thiếu tiền điện tử từ các chuỗi khối khác.
Ngoài ra, Giao thức Venus nổi bật so với nhiều giao thức thị trường tiền tệ khác ở chỗ nó cho phép sử dụng tài sản thế chấp được cung cấp cho cả việc vay và đúc tiền ổn định. Người dùng có thể kiếm được lợi nhuận từ các mã thông báo được đúc, không giống như trong các giao thức khác, nơi các mã thông báo đó bị khóa trong hợp đồng thông minh mà không có thu nhập từ tài sản cơ bản.
Trái ngược với nhiều loại tiền ổn định nổi tiếng, các loại tiền ổn định tổng hợp của Giao thức Venus không được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính thông thường hoặc tiền pháp định mà bởi nhiều loại tiền điện tử khác. Binance Smart Chain hỗ trợ giao thức Venus, mang lại những lợi thế như mạng lưới các mã thông báo được bao bọc với tính thanh khoản và giao dịch nhanh chóng và không tốn kém.
Venus hoạt động như thế nào?
cung cấp tài sản
Venus cho phép người dùng tham gia với tư cách là người cho vay trong khi vẫn duy trì bảo mật tài sản thế chấp của giao thức.
Người dùng có thể cung cấp nhiều loại tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ khác nhau cho giao thức, có thể được chuyển thành tài sản thế chấp cho các khoản vay, thanh khoản, kiếm APY hoặc đúc tiền ổn định tổng hợp.
Tất cả tài sản của người dùng được hợp nhất vào hợp đồng thông minh để người dùng có thể truy xuất nguồn cung của họ bất kỳ lúc nào khi số dư giao thức là dương. Người dùng cung cấp tài sản kỹ thuật số của họ cho Venus sẽ nhận được vToken, đây là mã thông báo duy nhất được sử dụng để truy xuất tài sản thế chấp cơ bản được cung cấp.
Điều này cho phép người dùng chuyển các mã thông báo này để phòng ngừa các tài sản khác hoặc chuyển chúng vào ví lạnh hỗ trợ Chuỗi thông minh Binance.
tài sản vay
Để vay bất kỳ loại tiền điện tử, stablecoin hoặc tài sản kỹ thuật số nào đã được phê duyệt từ Venus, người dùng phải cung cấp tài sản thế chấp sẽ được lưu trữ trên giao thức. Các tài sản kỹ thuật số này phải được thế chấp quá mức và sẽ cho phép vay tới 75% giá trị của tài sản thế chấp. Giao thức thiết lập các tỷ lệ tài sản thế chấp này và quy trình Quản trị sẽ điều chỉnh chúng. Thông thường, tỷ lệ tài sản thế chấp được đặt trong khoảng từ 40% đến 75%. Nếu giá trị tài sản thế chấp của người dùng giảm xuống dưới 75% hoặc bất kỳ tỷ lệ phần trăm tài sản thế chấp nào mà một tài sản cụ thể có, thì điều đó có thể dẫn đến sự kiện Thanh lý. Người dùng sẽ không bắt buộc phải thanh toán hàng tháng và sẽ chỉ bị tính lãi suất gộp trên mỗi khối đối với các tài sản này.
stablecoin tổng hợp
Thông qua Giao thức Venus, người dùng có thể đúc VAI (VAI), một loại tiền ổn định tổng hợp dựa trên giá 1 đô la, sử dụng vToken từ tài sản thế chấp cơ bản được cung cấp trước đó cho giao thức. stablecoin trên Giao thức Venus có thể được tạo tổng hợp thông qua Quản trị và được thêm vào dưới dạng đề xuất. Đồng tiền ổn định mặc định của giao thức, VAI, được đúc bằng tài sản thế chấp đã được thế chấp tại Venus. Quy trình Quản trị trong Giao thức Venus cũng kiểm soát lãi suất.
Quản trị cộng đồng
Giao thức Venus được tạo ra để mang lại sức mạnh cho cộng đồng; kết quả là những cá nhân khai thác Venus Token sẽ kiểm soát hệ thống.
Các tính năng quản trị của giao thức cho phép thêm các loại tiền điện tử hoặc stablecoin mới.
Ngoài ra, cộng đồng có thể bỏ phiếu cho các đề xuất giao thức, đặt lãi suất cố định cho các stablecoin tổng hợp và lịch trình dự trữ giao thức ủy quyền.
Bảo vệ
Giao thức được bảo mật bởi Chuỗi thông minh Binance, tuân thủ Máy ảo Ethereum (EVM). Ngay cả khi có sự cố hoặc sự cố Chuỗi Binance, giao thức sẽ tiếp tục hoạt động.
Binance Smart Chain sử dụng thuật toán bằng chứng cổ phần (POSA) để bảo mật giao thức. Ngoài ra, có các cơ chế thanh lý tự động sẽ bảo vệ các nhà cung cấp của Venus bằng cách thanh lý ngay tài sản thế chấp của chủ nợ khi nó giảm xuống dưới 75% giá trị của khoản vay.
Giới thiệu về Venus Token (XVS)
XVS là mã thông báo gốc trên nền tảng Venus và được sử dụng để quản lý mạng. Ngoài việc cung cấp năng lượng cho giao thức, Venus Token hoạt động như một token quản trị được thiết kế để đảm bảo phân phối ra mắt công bằng trong cộng đồng Venus.
Có khoảng 14.432.257 XVS đang được sử dụng trên tổng số 30.000.000 XVS. Venus có nguồn cung cấp mã thông báo XVS cố định, nghĩa là sẽ không có XVS mới nào được đúc sau khi nguồn cung cấp hiện tại được sử dụng hết trừ khi có quyết định khác thông qua quản trị mạng dân chủ hóa. Tổng cung cố định hoạt động như một cơ chế chống lạm phát và làm cho XVS trở thành một kho lưu trữ giá trị lâu dài tốt.
Người dùng có thể nhận được mã thông báo Venus bằng cách tham gia dự án Binance LaunchPool hoặc bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho giao thức.
Kết luận
Venus là một dự án có liên quan trong lĩnh vực tài chính phi tập trung mới nổi. Venus có lợi thế cạnh tranh trên thị trường tiền tệ BSC, là giao thức đầu tiên triển khai hoạt động cho vay và đi vay. Venus cũng giải quyết các vấn đề về quy trình kéo dài khi thực hiện các khoản vay thông qua cơ quan trung ương. Các dịch vụ liền mạch của nền tảng sẽ thu hút được sự quan tâm của nhiều người dùng, đặc biệt là với việc đúc các mã thông báo XVS để khởi động tính thanh khoản.
Venus có tiềm năng phát triển thành nền tảng của bất kỳ thị trường hoặc thậm chí trao đổi nào, nổi lên như một trong những hệ thống cho vay phổ biến nhất.
Tác giả - M. Olatunji, Nhà nghiên cứu Gate.io
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm:
Bài viết này chỉ thể hiện quan điểm của người quan sát và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.
Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được phép miễn là Gate.io được tham chiếu. trong tất cả các trường hợp khác, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.
