مشكلة غسيل الأموال في صناعة التشفير: من التبادل إلى الخلاط
مؤخراً، واجه شخصيتان مهمتان في صناعة العملات الرقمية نزاعاً قانونياً بسبب الاشتباه في غسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُذكر كثيراً في الحياة اليومية، إلا أنها تحمل تعريفاً واضحاً على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية غسيل الأموال بأنه "العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة". وعادة ما تتضمن هذه العملية ثلاث مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير المشروعة سراً إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانياً، يتم خلق الارتباك من خلال التحويلات المتكررة للأموال؛ وأخيراً، يتم إدخال هذه الأموال إلى النظام المالي من خلال سلسلة من المعاملات، مما يجعل "الأموال القذرة" "نظيفة".
تتعدد الأسباب وراء تورط منصات تداول العملات المشفرة بشكل متكرر في اتهامات غسيل الأموال. أولاً، أثار التطور السريع لصناعة التشفير اهتماماً كبيراً من قبل الهيئات التنظيمية. ثانياً، توفر الخصوصية والطبيعة العابرة للحدود للتداول المشفر سهولةً لغسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، قد تفشل بعض منصات التبادل في تنفيذ متطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC) بشكل صارم، أو تفتقر إلى آليات فعالة للرصد والتقارير.
بصرف النظر عن منصة التبادل، أصبح خلط العملات المشفرة أيضًا نقطة تركيز للرقابة. حيث يزيد الخلط من صعوبة تتبع تدفق الأموال من خلال خلط أصول التشفير لمستخدمين مختلفين. إن ميزات الخصوصية وحماية الهوية تجعل المستخدمين قادرين على إخفاء هويتهم الحقيقية وأنشطة التداول، مما يزيد من مخاطر غسيل الأموال. في السنوات الأخيرة، تم مقاضاة العديد من مؤسسي أو مشغلي خلط العملات المعروفين بتهمة غسيل الأموال.
لتجنب الانخراط في غسيل الأموال، يحتاج مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إلى اتخاذ عدد من التدابير:
تنفيذ لوائح KYC و AML صارمة ، تتطلب من المستخدمين إجراء تحقق شامل من الهوية.
إنشاء نظام مراقبة تداول في الوقت الحقيقي، وتحليل معلومات مثل مبلغ التداول، والتكرار، والمصدر والوجهة، والتعرف على السلوك المشبوه.
إنشاء آلية للإبلاغ، ومعالجة تقارير المعاملات المشتبه بها في الوقت المناسب، والتعاون مع الجهات التنظيمية في التحقيق.
تعزيز التعاون مع شركات الأمن والجهات التنظيمية والسلطات القضائية لمكافحة غسيل الأموال.
تحديث تقييمات المخاطر وإجراءات التحكم بشكل دوري لمواجهة أساليب غسيل الأموال المتغيرة باستمرار.
مع زيادة力度 التنظيمية وتقدم التكنولوجيا، تحتاج VASPs إلى تحسين مستوى الامتثال باستمرار، وإنشاء نظام إدارة مخاطر أكثر كفاءة، للحفاظ على التنمية الصحية لصناعة التشفير.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
مخاطر غسيل الأموال في صناعة التشفير: التحديات التنظيمية من التبادل إلى أدوات خلط العملات
مشكلة غسيل الأموال في صناعة التشفير: من التبادل إلى الخلاط
مؤخراً، واجه شخصيتان مهمتان في صناعة العملات الرقمية نزاعاً قانونياً بسبب الاشتباه في غسيل الأموال. على الرغم من أن كلمة "غسيل الأموال" تُذكر كثيراً في الحياة اليومية، إلا أنها تحمل تعريفاً واضحاً على المستوى القانوني.
تعرف شبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية غسيل الأموال بأنه "العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة". وعادة ما تتضمن هذه العملية ثلاث مراحل: أولاً، يتم إدخال الأموال غير المشروعة سراً إلى النظام المالي الشرعي؛ ثانياً، يتم خلق الارتباك من خلال التحويلات المتكررة للأموال؛ وأخيراً، يتم إدخال هذه الأموال إلى النظام المالي من خلال سلسلة من المعاملات، مما يجعل "الأموال القذرة" "نظيفة".
تتعدد الأسباب وراء تورط منصات تداول العملات المشفرة بشكل متكرر في اتهامات غسيل الأموال. أولاً، أثار التطور السريع لصناعة التشفير اهتماماً كبيراً من قبل الهيئات التنظيمية. ثانياً، توفر الخصوصية والطبيعة العابرة للحدود للتداول المشفر سهولةً لغسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، قد تفشل بعض منصات التبادل في تنفيذ متطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC) بشكل صارم، أو تفتقر إلى آليات فعالة للرصد والتقارير.
بصرف النظر عن منصة التبادل، أصبح خلط العملات المشفرة أيضًا نقطة تركيز للرقابة. حيث يزيد الخلط من صعوبة تتبع تدفق الأموال من خلال خلط أصول التشفير لمستخدمين مختلفين. إن ميزات الخصوصية وحماية الهوية تجعل المستخدمين قادرين على إخفاء هويتهم الحقيقية وأنشطة التداول، مما يزيد من مخاطر غسيل الأموال. في السنوات الأخيرة، تم مقاضاة العديد من مؤسسي أو مشغلي خلط العملات المعروفين بتهمة غسيل الأموال.
لتجنب الانخراط في غسيل الأموال، يحتاج مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إلى اتخاذ عدد من التدابير:
تنفيذ لوائح KYC و AML صارمة ، تتطلب من المستخدمين إجراء تحقق شامل من الهوية.
إنشاء نظام مراقبة تداول في الوقت الحقيقي، وتحليل معلومات مثل مبلغ التداول، والتكرار، والمصدر والوجهة، والتعرف على السلوك المشبوه.
إنشاء آلية للإبلاغ، ومعالجة تقارير المعاملات المشتبه بها في الوقت المناسب، والتعاون مع الجهات التنظيمية في التحقيق.
تعزيز التعاون مع شركات الأمن والجهات التنظيمية والسلطات القضائية لمكافحة غسيل الأموال.
تحديث تقييمات المخاطر وإجراءات التحكم بشكل دوري لمواجهة أساليب غسيل الأموال المتغيرة باستمرار.
مع زيادة力度 التنظيمية وتقدم التكنولوجيا، تحتاج VASPs إلى تحسين مستوى الامتثال باستمرار، وإنشاء نظام إدارة مخاطر أكثر كفاءة، للحفاظ على التنمية الصحية لصناعة التشفير.