Optimiser la stratégie de rendement des stablecoins : explorer de nouvelles opportunités en Finance décentralisée

Dans le contexte actuel d'un indice du dollar américain élevé et d'un marché en déclin des actifs à risque, comment générer des revenus à partir des actifs en dollars est devenu le point focal des investisseurs. Récemment, plusieurs projets de Finance décentralisée de premier plan recherchent activement des opportunités de revenus sur les actifs en dollars non utilisés. Cet article explorera plusieurs stratégies de revenus de stablecoin émergentes, offrant ainsi plus d'options aux investisseurs.

Convex: stratégie USDD+3Crv

USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, et un taux de garantie de plus de 300 %. Parmi ces garanties, 990 millions proviennent de l'USDC, dépassant largement l'émission de USDD, ce qui indique un coefficient de risque relativement bas.

Une plateforme de trading a récemment retiré HUSD tout en lançant plusieurs paires de trading USDD et en supprimant les frais, ce qui est également bénéfique pour le développement de USDD.

Actuellement sur Convex, le rendement annuel du pool USDD+3Crv est de 19,66 % APR(, et celui du pool USDD+FRAXBP est de 21,18 %. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT et USDC, tandis que le second comprend trois stablecoins : USDD, FRAX et USDC.

Étapes d'opération:

1. Déposer des stablecoins pris en charge via l'entrée Curve sur la page du pool Convex USDD+3Crv.
2. Staker les jetons LP obtenus sur Convex

Il est à noter que, dans l'écosystème d'une certaine blockchain publique, l'utilisation de USDD est plus répandue. Par exemple, sur une certaine plateforme, le taux de rendement annuel du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9%) nécessitant de verrouiller et de staker le jeton de la plateforme(, tandis que sur une plateforme de prêt, le taux de rendement annuel des dépôts en USDD est de 9,52 %.

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Canto: stratégie USDT+NOTE

Canto est une blockchain publique DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, emprunt et stablecoin NOTE. Actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés de Canto est d'environ 1 million de dollars.

La plateforme de prêt de Canto montre que l'APR du LP NOTE/USDT est de 32,14 %, et l'APR du LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par surcote dans l'écosystème de Canto, et il n'y aura pas de liquidation lorsque le collatéral est en USDC et USDT.

Conseils d'opération :

1. Utiliser une partie de l'USDT en garantie pour émettre des NOTE
2. Fournir de la liquidité avec les NOTE mintés et les USDT restants
3. Mettre en jeu les jetons LP obtenus sur la plateforme de prêt.

Il est important de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes. Les investisseurs doivent bien comprendre le processus inter-chaînes avant de procéder.

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Velodrome:sUSD+LUSD stratégie

Velodrome est un DEX sur Optimism, avec une TVL de 82 millions de dollars, dépassant la taille de certains DEX connus sur ce réseau.

sUSD et LUSD sont deux projets de stablecoin relativement sûrs. Actuellement, le taux de rendement annuel (APR) du minage de liquidités pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.

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Helio: Stratégie HAY+BUSD

Helio Protocol est un protocole de liquidité pour le staking et le prêt sur une certaine chaîne publique. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY de l'écosystème Helio.

Un DEX bien connu a ajouté un accès à l'échange StableSwap pour HAY et BUSD sur sa page Swap, montrant que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars.

Étapes d'opération:

1. Fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD stablecoin dans un certain DEX.
2. Payer les jetons LP obtenus à Helio
3. La page Farming de Helio affiche un APR de 19,77 % pour le LP HAY/BUSD stable.

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Stratégie écosystémique de Wombat Exchange

Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoin sur une certaine chaîne publique, avec des caractéristiques telles que faible glissement et liquidité partagée. Ce projet a reçu le soutien d'investissement de plusieurs institutions renommées.

Actuellement, les médianes des APR pour USDC, USDT, DAI et BUSD dans le pool principal de Wombat sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %) incluant le verrouillage de WOM et l'accélération de la détention de veWOM (.

Autour de Wombat, il y a également des applications similaires à Convex, telles que Wombex Finance et Magpie, qui permettent d'obtenir des rendements plus élevés :

• Wombex)TVL 8949 millions de dollars(: Les taux d'intérêt des dépôts en USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 13,93 %, 12,71 %, 15,29 %, 17,16 %.
• Magpie)TVL 2,590,000 dollars( : les APR de USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,62 %, 11,82 %, 14,52 % et 9,65 %.

Avertissement de risque : le risque global du marché des cryptomonnaies est élevé, les incidents de sécurité sont fréquents, les investisseurs doivent tenir compte des risques avec prudence, diversifier leurs investissements et comprendre pleinement les points de risque spécifiques de chaque projet.

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