Escolhendo o Produto Certo para Você
Este módulo de tomada de decisões ajuda-o a selecionar o melhor produto On-Chain Earn com base nos seus objetivos, necessidades de liquidez e tolerância ao risco. Explica como interpretar o APY, os termos de bloqueio e os incentivos bónus, e inclui três perfis de utilizadores do mundo real para corresponder tipos de produtos com diferentes estratégias de investimento.
Defina o Seu Objetivo: Segurança ou Crescimento?
Antes de selecionar qualquer produto, os utilizadores devem definir o seu objetivo principal. Se o seu foco é na preservação de capital, os produtos de rendimento baseados em stablecoin são os mais apropriados. Estes incluem pools de empréstimos DeFi baseados em USDT e USDC, que geralmente oferecem retornos modestos, mas apresentam menor risco devido ao valor estável do ativo.
Por outro lado, se o seu objetivo é o crescimento de capital, tokens de Proof-of-Stake (PoS) como ETH, DOT ou ATOM podem oferecer rendimentos percentuais anuais (APY) mais altos. Estes produtos, disponíveis através do Staking Hub, permitem que você beneficie de recompensas a nível de rede. No entanto, eles também introduzem risco de volatilidade de mercado, uma vez que os preços dos tokens podem flutuar significativamente ao longo do tempo.
Compreender se você prioriza a segurança ou o potencial de valorização guiará sua seleção inicial de produtos.
Avalie as Suas Necessidades de Liquidez
Em seguida, avalie quão importante é ter acesso aos seus fundos. Se precisar de flexibilidade—por exemplo, para responder às condições do mercado ou apoiar a negociação ativa—então produtos de resgate flexíveis são ideais. Estes incluem pools de empréstimos DeFi com opções de retirada em tempo real. Eles permitem que você mova ativos livremente, embora os rendimentos sejam tipicamente mais baixos.
Para os utilizadores que podem comprometer-se com estratégias de longo prazo, as opções de staking Locked PoS através do Staking Hub da Gate oferecem melhores oportunidades de rendimento. Estes produtos exigem que os utilizadores mantenham os ativos por um período definido, durante o qual as retiradas são restritas. Em troca, oferecem taxas mais favoráveis.
Os traders ativos geralmente preferem produtos flexíveis para uma rápida realocação, enquanto os detentores de longo prazo podem optar por staking bloqueado para maiores retornos passivos sem precisar de acesso imediato.
Meça a Sua Apetência ao Risco
A tolerância ao risco varia de pessoa para pessoa. Os produtos de rendimento da Gate podem ser amplamente categorizados em três níveis:
- Baixo risco: Stablecoins em protocolos de empréstimo DeFi de alto nível (por exemplo, USDT no Aave).
- Risco médio: Fazer staking de tokens PoS principais como ETH ou DOT com históricos conhecidos.
- Alto risco: Mineração de liquidez ou integrações de protocolos mais recentes que oferecem APYs elevados.
Os utilizadores devem evitar a mentalidade de perseguir altos retornos rapidamente. Os ganhos em cadeia não são uma solução para enriquecer rapidamente. Em vez disso, é uma ferramenta para melhorar a eficiência do capital quando utilizada de forma responsável. Ter expectativas realistas alinhadas com o seu perfil de risco é crítico para uma participação sustentada.
Entender as Informações da Página do Produto
Cada produto na Gate vem com um resumo detalhado que ajuda os usuários a tomarem decisões informadas. Compreender esses elementos é fundamental para alinhar produtos com a sua estratégia:
- APY: O rendimento anual projetado com base na atividade do protocolo.
- Duração do bloqueio: Se os seus fundos são resgatáveis instantaneamente ou requerem um período de espera.
- Tokens de bónus: Recompensas extras (por exemplo, GT ou tokens promocionais) por participar em produtos específicos.
- Integração de protocolo: A plataforma DeFi subjacente ou a rede PoS envolvida.
Os sinais de alerta a ter em conta incluem APYs incomumente altos sem explicação clara, detalhes vagos sobre o período de bloqueio ou protocolos sem históricos de auditoria. A Gate lista estes atributos de forma clara na página do produto, mas os utilizadores devem rever cada componente antes de subscrever.
Estudos de Caso: Correspondência Baseada em Personas
Detentor a longo prazo com $5,000
Um usuário que possui $5,000 em ETH ou DOT para fins de longo prazo pode beneficiar-se do staking a prazo fixo através do Staking Hub. Sem necessidade imediata de liquidez, eles podem bloquear ativos por 30 a 90 dias para ganhar APYs mais altos. Mesmo com flutuações de mercado, a perspectiva de longo prazo sobre esses tokens justifica a abordagem.
Trader Ativo Que Deseja Flexibilidade
Um utilizador ativo que move regularmente ativos para negociações de curto prazo pode optar por empréstimos DeFi em stablecoins ou ETH com resgate instantâneo. Estes produtos oferecem rendimento sem restringir o acesso.
Lição 1:Compreendendo os Rendimentos On-Chain
Lição 2:Explorando os Produtos de Ganhos On-Chain da Gate
Lição 3:Como apostar cripto com o On-Chain da Gate
Lição 4:Escolhendo o Produto Certo para Você
Lição 5:Risco, Segurança e Melhores Práticas
Escolhendo o Produto Certo para Você
Este módulo de tomada de decisões ajuda-o a selecionar o melhor produto On-Chain Earn com base nos seus objetivos, necessidades de liquidez e tolerância ao risco. Explica como interpretar o APY, os termos de bloqueio e os incentivos bónus, e inclui três perfis de utilizadores do mundo real para corresponder tipos de produtos com diferentes estratégias de investimento.
Defina o Seu Objetivo: Segurança ou Crescimento?
Antes de selecionar qualquer produto, os utilizadores devem definir o seu objetivo principal. Se o seu foco é na preservação de capital, os produtos de rendimento baseados em stablecoin são os mais apropriados. Estes incluem pools de empréstimos DeFi baseados em USDT e USDC, que geralmente oferecem retornos modestos, mas apresentam menor risco devido ao valor estável do ativo.
Por outro lado, se o seu objetivo é o crescimento de capital, tokens de Proof-of-Stake (PoS) como ETH, DOT ou ATOM podem oferecer rendimentos percentuais anuais (APY) mais altos. Estes produtos, disponíveis através do Staking Hub, permitem que você beneficie de recompensas a nível de rede. No entanto, eles também introduzem risco de volatilidade de mercado, uma vez que os preços dos tokens podem flutuar significativamente ao longo do tempo.
Compreender se você prioriza a segurança ou o potencial de valorização guiará sua seleção inicial de produtos.
Avalie as Suas Necessidades de Liquidez
Em seguida, avalie quão importante é ter acesso aos seus fundos. Se precisar de flexibilidade—por exemplo, para responder às condições do mercado ou apoiar a negociação ativa—então produtos de resgate flexíveis são ideais. Estes incluem pools de empréstimos DeFi com opções de retirada em tempo real. Eles permitem que você mova ativos livremente, embora os rendimentos sejam tipicamente mais baixos.
Para os utilizadores que podem comprometer-se com estratégias de longo prazo, as opções de staking Locked PoS através do Staking Hub da Gate oferecem melhores oportunidades de rendimento. Estes produtos exigem que os utilizadores mantenham os ativos por um período definido, durante o qual as retiradas são restritas. Em troca, oferecem taxas mais favoráveis.
Os traders ativos geralmente preferem produtos flexíveis para uma rápida realocação, enquanto os detentores de longo prazo podem optar por staking bloqueado para maiores retornos passivos sem precisar de acesso imediato.
Meça a Sua Apetência ao Risco
A tolerância ao risco varia de pessoa para pessoa. Os produtos de rendimento da Gate podem ser amplamente categorizados em três níveis:
- Baixo risco: Stablecoins em protocolos de empréstimo DeFi de alto nível (por exemplo, USDT no Aave).
- Risco médio: Fazer staking de tokens PoS principais como ETH ou DOT com históricos conhecidos.
- Alto risco: Mineração de liquidez ou integrações de protocolos mais recentes que oferecem APYs elevados.
Os utilizadores devem evitar a mentalidade de perseguir altos retornos rapidamente. Os ganhos em cadeia não são uma solução para enriquecer rapidamente. Em vez disso, é uma ferramenta para melhorar a eficiência do capital quando utilizada de forma responsável. Ter expectativas realistas alinhadas com o seu perfil de risco é crítico para uma participação sustentada.
Entender as Informações da Página do Produto
Cada produto na Gate vem com um resumo detalhado que ajuda os usuários a tomarem decisões informadas. Compreender esses elementos é fundamental para alinhar produtos com a sua estratégia:
- APY: O rendimento anual projetado com base na atividade do protocolo.
- Duração do bloqueio: Se os seus fundos são resgatáveis instantaneamente ou requerem um período de espera.
- Tokens de bónus: Recompensas extras (por exemplo, GT ou tokens promocionais) por participar em produtos específicos.
- Integração de protocolo: A plataforma DeFi subjacente ou a rede PoS envolvida.
Os sinais de alerta a ter em conta incluem APYs incomumente altos sem explicação clara, detalhes vagos sobre o período de bloqueio ou protocolos sem históricos de auditoria. A Gate lista estes atributos de forma clara na página do produto, mas os utilizadores devem rever cada componente antes de subscrever.
Estudos de Caso: Correspondência Baseada em Personas
Detentor a longo prazo com $5,000
Um usuário que possui $5,000 em ETH ou DOT para fins de longo prazo pode beneficiar-se do staking a prazo fixo através do Staking Hub. Sem necessidade imediata de liquidez, eles podem bloquear ativos por 30 a 90 dias para ganhar APYs mais altos. Mesmo com flutuações de mercado, a perspectiva de longo prazo sobre esses tokens justifica a abordagem.
Trader Ativo Que Deseja Flexibilidade
Um utilizador ativo que move regularmente ativos para negociações de curto prazo pode optar por empréstimos DeFi em stablecoins ou ETH com resgate instantâneo. Estes produtos oferecem rendimento sem restringir o acesso.