Xác định mục tiêu của bạn: An toàn hay Tăng trưởng?

Trước khi chọn bất kỳ sản phẩm nào, người dùng nên xác định mục tiêu chính của mình. Nếu bạn tập trung vào việc bảo toàn vốn, các sản phẩm kiếm tiền dựa trên stablecoin là phù hợp nhất. Những sản phẩm này bao gồm các bể cho vay DeFi dựa trên USDT và USDC, thường mang lại lợi suất khiêm tốn nhưng có rủi ro thấp hơn do giá trị ổn định của tài sản.

Mặt khác, nếu mục tiêu của bạn là tăng trưởng vốn, các token Proof-of-Stake (PoS) như ETH, DOT hoặc ATOM có thể mang lại lợi suất phần trăm hàng năm (APY) cao hơn. Các sản phẩm này, có sẵn thông qua Staking Hub, cho phép bạn hưởng lợi từ các phần thưởng ở cấp mạng. Tuy nhiên, chúng cũng giới thiệu rủi ro biến động thị trường, vì giá token có thể dao động đáng kể theo thời gian.

Hiểu được bạn ưu tiên an toàn hay tiềm năng tăng trưởng sẽ hướng dẫn bạn trong việc chọn sản phẩm ban đầu.

Đánh giá nhu cầu thanh khoản của bạn

Tiếp theo, đánh giá mức độ quan trọng của việc có quyền truy cập vào quỹ của bạn. Nếu bạn cần sự linh hoạt—ví dụ, để phản ứng với điều kiện thị trường hoặc hỗ trợ giao dịch chủ động—thì các sản phẩm thanh khoản linh hoạt là lý tưởng. Chúng bao gồm các pool cho vay DeFi với tùy chọn rút tiền theo thời gian thực. Chúng cho phép bạn di chuyển tài sản một cách tự do, mặc dù lợi suất thường thấp hơn.

Đối với những người dùng có thể cam kết với các chiến lược dài hạn, các tùy chọn staking Locked PoS thông qua Staking Hub của Gate cung cấp cơ hội sinh lợi tốt hơn. Những sản phẩm này yêu cầu người dùng giữ tài sản trong một khoảng thời gian xác định, trong đó việc rút tiền bị hạn chế. Đổi lại, chúng cung cấp tỷ lệ thuận lợi hơn.

Các nhà giao dịch chủ động thường ưa chuộng các sản phẩm linh hoạt để tái phân bổ nhanh chóng, trong khi những người nắm giữ dài hạn có thể chọn staking khóa để có lợi nhuận thụ động cao hơn mà không cần truy cập ngay lập tức.

Đo Lường Khả Năng Chịu Rủi Ro Của Bạn

Khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau từ người này sang người khác. Các sản phẩm kiếm tiền của Gate có thể được phân loại rộng rãi thành ba cấp độ:

• Rủi ro thấp: Stablecoin trong các giao thức cho vay DeFi hàng đầu (ví dụ: USDT trong Aave).
• Rủi ro trung bình: Đặt cược các token PoS lớn như ETH hoặc DOT với hồ sơ theo dõi đã được biết đến.
• Rủi ro cao: Khai thác thanh khoản hoặc các tích hợp giao thức mới hơn cung cấp APY cao.

Người dùng nên tránh tư duy chạy theo lợi nhuận cao một cách nhanh chóng. Kiếm tiền trên chuỗi không phải là một giải pháp làm giàu nhanh chóng. Thay vào đó, nó là một công cụ để cải thiện hiệu quả vốn khi được sử dụng một cách có trách nhiệm. Có kỳ vọng thực tế phù hợp với hồ sơ rủi ro của bạn là rất quan trọng để tham gia bền vững.

Hiểu thông tin trang sản phẩm

Mỗi sản phẩm trên Gate đi kèm với một tóm tắt chi tiết giúp người dùng đưa ra quyết định thông minh. Hiểu những yếu tố này là chìa khóa để khớp các sản phẩm với chiến lược của bạn:

• APY: Lợi suất hàng năm dự kiến dựa trên hoạt động của giao thức.
• Thời gian khóa: Liệu số tiền của bạn có thể được đổi ngay lập tức hay cần một khoảng thời gian chờ.
• Token thưởng: Phần thưởng bổ sung (ví dụ: GT hoặc token khuyến mãi) cho việc tham gia vào các sản phẩm cụ thể.
• Tích hợp giao thức: Nền tảng DeFi hoặc mạng PoS cơ sở liên quan.

Các dấu hiệu đáng chú ý bao gồm APY bất thường cao mà không có lời giải thích rõ ràng, chi tiết khóa không rõ ràng hoặc các giao thức không có lịch sử kiểm toán. Gate liệt kê rõ ràng các thuộc tính này trên trang sản phẩm, nhưng người dùng cần xem xét từng thành phần trước khi đăng ký.

Nghiên cứu trường hợp: Phù hợp dựa trên nhân vật

Người nắm giữ lâu dài với 5.000 đô la

Người dùng nắm giữ 5.000 đô la Mỹ trong ETH hoặc DOT cho mục đích dài hạn có thể hưởng lợi từ việc staking theo thời hạn cố định thông qua Staking Hub. Với không có nhu cầu thanh khoản ngay lập tức, họ có thể khóa tài sản trong 30–90 ngày để kiếm APY cao hơn. Ngay cả khi có sự biến động của thị trường, triển vọng dài hạn về những token này biện minh cho cách tiếp cận này.

Nhà giao dịch năng động muốn sự linh hoạt

Một người dùng tích cực thường xuyên di chuyển tài sản để giao dịch ngắn hạn có thể chọn vay DeFi bằng stablecoin hoặc ETH với khả năng rút tiền ngay lập tức. Những sản phẩm này cung cấp lợi suất mà không hạn chế quyền truy cập.